1 % de remise en argent avec votre prêt hypothécaire

Courtiers en hypothèques et conseillers professionnels à Edmonton

Vous cherchez un courtier en hypothèques pour vous aider à trouver le meilleur taux possible sur le marché immobilier en plein essor d’Edmonton? Cet article explique comment trouver un courtier hypothécaire à Edmonton, ce qu’il coûte et comment il peut vous aider avec votre prêt hypothécaire.


Faits Saillants:

  • À Edmonton, les courtiers en hypothèques sont agréés et régis par le Real Estate Council of Alberta (RECA).
  • Les courtiers en hypothèques sont des professionnels qui aident les gens à trouver les bonnes solutions hypothécaires et les meilleurs taux disponibles, grâce à leur réseau et à leurs relations avec les prêteurs.
  • Les courtiers en hypothèques en Alberta sont payés par le prêteur, vous n’avez donc pas à leur payer de frais pour utiliser leurs services.
  • Nous avons plus de 40 courtiers hypothécaires au Canada et en Alberta pour vous aider à trouver la meilleure solution hypothécaire en fonction de vos objectifs.

Trouver un courtier en hypothèques à Edmonton

Si vous cherchez un courtier en hypothèques à Edmonton, vous êtes au bon endroit. Nous avons plus de 40 courtiers qui attendent de vous aider à trouver les meilleurs taux hypothécaires à Edmonton, en seulement quelques clics. Les courtiers en hypothèques à Edmonton sont agréés par le Real Estate Council of Alberta, ou RECA, à condition qu’ils satisfassent aux exigences en matière d’éducation et à toutes les autres conditions d’admissibilité. De nombreuses personnes trouvent leur courtier grâce à la recommandation d’un membre de leur famille ou d’un ami. Chez nesto, nous pouvons vous connecter instantanément à un courtier qualifié près d’Edmonton. Envoyez-nous simplement une demande pour commencer, et un membre de notre équipe vous contactera immédiatement.

Comment les courtiers en hypothèques aident les Canadiens à trouver des hypothèques

Les courtiers en hypothèques ont généralement un vaste réseau de relations avec les prêteurs et une vaste expertise sur les solutions hypothécaires pour tous les types de situations financières. Les courtiers en hypothèques au Canada sont incités à trouver des candidats de qualité pour les prêteurs, car ils sont payés par le prêteur une fois que quelqu’un a été approuvé pour un prêt hypothécaire. 

En plus de cela, tous les courtiers en hypothèques à Edmonton sont tenus de suivre les mêmes exigences de formation initiale et de licence, ce qui leur donne généralement une mine de connaissances sur le marché hypothécaire. Enfin, les courtiers en hypothèques à Edmonton peuvent être en mesure de partager certaines solutions hypothécaires qui ne sont généralement pas présentées au public, en raison de leurs relations avec les prêteurs.

Avantages d’utiliser un courtier en hypothèques

Les courtiers en hypothèques peuvent aider les habitants d’Edmonton de plusieurs façons, qu’il s’agisse d’économiser de l’argent ou d’éliminer une partie du stress lié à la recherche du bon prêt hypothécaire. Voici quelques-uns des avantages de faire appel à un courtier en hypothèques si vous achetez une maison à Edmonton

  • Aucuns frais pour les services: Les courtiers en hypothèques au Canada sont payés par le prêteur une fois que l’emprunteur a signé son contrat hypothécaire. En tant qu’acheteur potentiel, vous ne payez pas de frais à un courtier en hypothèques.
  • Gagnez du temps: Les courtiers en hypothèques sont déjà connectés à plusieurs prêteurs et sauront quelles options s’offrent probablement à vous en fonction de vos finances. Les courtiers peuvent vous aider à gagner du temps sur la recherche et peuvent vous fournir des conseils d’experts pour vous empêcher de signer des contrats hypothécaires défavorables.
  • Obtenez un meilleur taux: Les prêteurs travaillent exclusivement avec certains courtiers pour les aider à présélectionner leurs clients. Par conséquent, de nombreux courtiers ont accès à des solutions et à des taux hypothécaires qui ne sont habituellement pas offerts aux clients particuliers.
  • Tranquillité d’esprit: Un bon courtier hypothécaire agira dans votre meilleur intérêt et tentera d’obtenir le meilleur taux possible pour vous. Ils comprendront également le monde hypothécaire mieux que la plupart des gens et pourront vous guider dans la bonne direction.
  • Vous pourriez économiser de l’argent: En plus de vous faire économiser de l’argent sur votre taux hypothécaire, les prêts hypothécaires s’accompagnent également d’une gamme de frais initiaux, allant des évaluations aux frais de dossier. Dans certains cas, votre courtier en prêts hypothécaires peut être en mesure de travailler avec un prêteur pour renoncer à certains de ces frais, ce qui pourrait vous faire économiser des milliers de dollars en frais initiaux.

Options de prêt hypothécaire à Edmonton

Il existe plusieurs façons d’acheter une maison en Alberta, et cela dépendra de votre situation. Voici une ventilation des façons de financer l’achat de votre nid dans la province.

L’achat d’une maison 

Acheter un logement à Edmonton en ce moment peut être plus coûteux qu’avant la pandémie, les prix des maisons ici et autour du Canada ayant augmenté régulièrement au cours des deux dernières années. Cependant, il y a des signes de ralentissement du marché et la ville reste l’un des principaux marchés les plus abordables pour acheter une maison au Canada, comparativement. 
Si vous prévoyez de déménager prochainement à Edmonton, nesto peut vous aider à trouver le meilleur taux disponible plus, nous prêtons également directement. Pour plus d’informations sur le processus d’achat d’une maison en général, consultez notre guide d’achat d’une maison en 2022.

Renouvellement de votre prêt hypothécaire

Tous les contrats hypothécaires ont ce qu’on appelle un terme. Habituellement, un mandat dure 5 ans. Lorsque le terme de votre prêt hypothécaire arrive à échéance, il est temps de renouveler votre prêt hypothécaire. Le processus de renouvellement vous donne l’occasion de réfléchir à vos finances, à vos besoins hypothécaires et aux taux d’intérêt actuels. Pour en savoir plus, explorez notre guide détaillé sur Comment renouveler votre prêt hypothécaire

Refinancement de votre prêt hypothécaire

Le refinancement est différent du renouvellement d’un prêt hypothécaire. Le renouvellement est un processus continu qui se produit à l’expiration du terme d’un prêt hypothécaire. De nombreuses personnes renouvellent généralement leur hypothèque auprès du même prêteur après 5 ans à des conditions similaires, et sans trop de tracas. Le refinancement, quant à lui, consiste à rembourser votre hypothèque actuelle en la résiliant plus tôt et en utilisant un autre prêt hypothécaire pour la couvrir. Les gens peuvent refinancer pour profiter d’un taux d’intérêt plus bas ou accéder à des capitaux propres pour des choses comme la consolidation de dettes et les rénovations. Selon votre prêt hypothécaire actuel, le refinancement de votre prêt hypothécaire entraînera probablement une pénalité pour remboursement anticipé en cas de rupture anticipée de votre terme.

Plans d’achat d’une première maison

Si vous achetez une maison à Edmonton, assurez-vous d’examiner toutes les mesures incitatives et tous les plans fédéraux, provinciaux et municipaux destinés aux acheteurs d’une première maison, car ils peuvent rapidement vous aider à économiser des centaines, voire des milliers de dollars.

  • Au niveau fédéral, les acheteurs éligibles peuvent bénéficier du crédit d’impôt pour l’achat d’une première maison et du plan d’achat d’une maison.
  • Au niveau provincial, l’Alberta n’a malheureusement pas autant d’options que les autres provinces. Bien qu’il y ait eu une aide disponible pour les acheteurs de maison à faible revenu, grâce à des projets tels que l’initiative Public Essential and Key Workforce (PEAK), le programme a depuis cessé d’accepter de nouveaux candidats.
  • La ville d’Edmonton s’est associée à des banques et à des constructeurs pour transformer des sites de construction d’écoles excédentaires vacants en maisons en rangées aux prix du marché, dans le cadre du programme First Place. Pour les candidats éligibles, le programme First Place offre un report de 5 ans sur la partie foncière de l’hypothèque, ce qui les rend plus accessibles aux nouveaux accédants à la propriété.

Association des courtiers en hypothèques de l’Alberta

Les courtiers en hypothèques de l’Alberta peuvent être membres de l’Alberta Mortgage Association (AMBA), qui offre une formation, des événements et une communauté aux courtiers en hypothèques de la province. L’Alberta Mortgage Brokers Association représente les intérêts des courtiers en hypothèques de l’Alberta depuis 1975. Techniquement, tous les courtiers en hypothèques de la province relèvent de la compétence du Real Estate Council of Alberta (RECA). Alors que RECA s’assure que les courtiers en hypothèques de l’Alberta sont dûment autorisés et suivent toutes les directives appropriées, AMBA offre une formation, des conseils et un soutien à ses membres.

Permis de courtier en hypothèques canadien en Alberta

À Edmonton, les courtiers en hypothèques sont agréés par le Real Estate Council of Alberta, à condition qu’ils satisfassent aux exigences en matière d’éducation et à toutes les autres conditions d’admissibilité. Pour obtenir une licence de courtier en hypothèques à Edmonton, les candidats doivent d’abord suivre le MAP (Mortgage Associates Program), qui consiste en deux cours offerts par RECA (The Fundamentals of Mortgage Brokerage) et AMBA (The Practice of Mortgage Brokerage), avant de réussir un examen final. examen. Les candidats doivent également satisfaire à toutes les autres admissibilité pour une licence de courtier en hypothèques de l’Alberta. Pour vérifier la licence et les antécédents d’un courtier en hypothèques à Edmonton, utilisez l’outil de recherche de titulaire de licence de RECA.

Foire Aux Questions (FAQ)

Voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées sur la recherche d’un courtier en hypothèques à Edmonton cette année.

Cela vaut-il la peine de passer par un courtier en prêts hypothécaires à Edmonton ?

Obtenir un courtier en hypothèques à Edmonton pourrait vous aider à trouver un taux hypothécaire plus bas et à gagner du temps. Tous les courtiers en hypothèques de l’Alberta sont également formés et agréés selon les mêmes cours et le même cadre d’admissibilité, vous savez donc que vous obtiendrez un professionnel. Enfin, les courtiers en hypothèques ne facturent pas de frais pour les hypothèques résidentielles, puisqu’elles sont payées par le prêteur.

Est-il préférable de faire appel à une banque ou à un courtier en prêts hypothécaires ?

Il existe un certain nombre de différences entre une banque et un courtier en hypothèques. Alors que les banques ont généralement le dernier mot sur l’approbation de votre demande de prêt hypothécaire, les courtiers aident les acheteurs à trouver des prêts hypothécaires auprès de plusieurs prêteurs potentiels. Les courtiers en hypothèques peuvent également aider les acheteurs potentiels à Edmonton à élargir leur réseau, car ils entretiennent des relations avec de nombreux prêteurs différents. Un courtier en hypothèques ne peut garantir votre approbation pour un prêt, mais il peut vous conseiller et promouvoir plusieurs solutions adaptées à votre situation.

Combien facturent la plupart des courtiers en prêts hypothécaires?

Les courtiers en hypothèques à Edmonton sont toujours payés par le prêteur. Une fourchette raisonnable pour la commission d’un courtier en Alberta est d’environ 0,5 % à 1,25 % du montant final de votre prêt hypothécaire. Le pourcentage exact dépendra également de la durée et du type de votre prêt hypothécaire.

Devez-vous payer des courtiers en hypothèques?

Non. Les courtiers en prêts hypothécaires sont rémunérés par le prêteur. Les prêteurs sont incités à trouver des emprunteurs qui rembourseront leur prêt à temps et en totalité, il est donc logique qu’ils travaillent avec un courtier pour trouver de bons candidats. En tant qu’emprunteur, vous ne payez donc pas pour les services d’un courtier en prêts hypothécaires au Canada. (Certaines exceptions s’appliquent dépendamment du prêteur).

Conclusion

Vous songez à déménager à Edmonton? Nous vous aiderons à trouver le meilleur taux possible et nous prêtons aussi directement. Si vous cherchez à travailler avec un courtier hypothécaire en particulier, nous avons également plus de 40 courtiers à travers le pays qui sont prêts à vous aider. Le marché de l’habitation d’Edmonton ayant connu une croissance soutenue au cours des 24 derniers mois, c’est le moment idéal pour faire appel aux services d’un courtier hypothécaire par l’intermédiaire de nesto. Si vous cherchez à obtenir un prêt hypothécaire à Edmonton, contactez-nous dès aujourd’hui et l’un de nos conseillers hypothécaires se fera un plaisir de vous aider à trouver la meilleure offre possible.


Prêt à vous lancer?

En quelques clics vous aurez accès à nos meilleurs taux. Ensuite, vous pourrez appliquer en ligne pour votre hypothèque en quelques minutes!