Perspectives du marché immobilier de Montréal 2023
Votre guide définitif du marché immobilier de la ville de Montréal en 2023
Résumé du rapport de marché pour avril 2023
- Le prix de vente moyen des propriétés à Montréal a diminué de 6,6 % d’une année à l’autre pour se fixer à 550 956 $ en avril 2023. En comparaison, à l’échelle provinciale, le prix de vente moyen des maisons a diminué de 4,51 % par rapport à l’an dernier pour s’établir à 451 313 $.
- Le prix médian d’une maison unifamiliale à Montréal a diminué de 5 % d’une année à l’autre pour se fixer à 535 000 $ en avril 2023. En comparaison, à l’échelle provinciale, le prix de vente médian d’une maison unifamiliale a diminué de 2 % par rapport à l’an dernier pour s’établir à 420 000 $.
- Le prix médian des copropriétés à Montréal a diminué de 5 % d’une année à l’autre pour se fixer à 381 500 $ en avril 2023. En comparaison, à l’échelle de la province, le prix de vente médian des copropriétés a également diminué de 5 % par rapport à l’an dernier pour se fixer à 354 500 $.
- Le prix médian des plex (2 à 5 logements) à Montréal a diminué de 8 % d’une année à l’autre pour se fixer à 711 000 $ en avril 2023. En comparaison, à l’échelle de la province, le prix de vente médian d’un plex (2 à 5 logements) a diminué de 6 % par rapport à l’an dernier pour se fixer à 500 000 $.
- Le loyer médian d’un appartement d’une chambre à coucher à Montréal a augmenté de 6,9 % d’une année à l’autre pour se fixer à 1 623 $ en avril 2023.
Perspectives du marché de l’immobilier de Montréal
En avril 2023, les données de l’Association professionnelle des courtiers immobiliers du Québec (APCIQ) indiquent que le prix moyen des maisons résidentielles revendues vendues à Montréal en avril 2023 était de 550 956 $, soit une légère baisse de 6,6 % par rapport à l’année précédente.
Les ventes résidentielles déclarées par la chambre immobilière de Montréal se sont élevées à 3 947 unités en avril 2023. Il s’agit d’une forte baisse de 28 % par rapport à l’année précédente.
Le nombre de nouvelles inscriptions à Montréal a diminué de 8 % par rapport à l’année précédente. Il y avait 6 487 nouvelles inscriptions résidentielles en avril 2023. Le nombre d’inscriptions résidentielles actives s’élevait à 16 574 unités sur le marché à la fin du mois dernier, en forte hausse de 62 % par rapport à l’année précédente.
| Mois | Prix moyen | Unités vendus | Nouvelles inscriptions | Ratio ventes/nouvelles inscriptions | Marché |
|---|---|---|---|---|---|
| Janvier | 529 020 $ | 1 791 | 4 598 | 38,95 % | Acheteurs |
| Février | 535 190 $ | 2 996 | 5 314 | 56,38 % | Équilibré |
| Mars | 550 956 $ | 3 947 | 6 487 | 60,84 % | Équilibré |
Le ratio ventes/nouvelles inscriptions est le nombre de ventes de logements par rapport aux nouvelles inscriptions. Un ratio inférieur à 40 % indique un marché d’acheteurs, qui ont l’avantage et un plus grand pouvoir de négociation. Un ratio compris entre 40 et 60 % est un marché équilibré, tandis qu’un ratio supérieur à 70 % est considéré comme un marché de vendeurs.
Qui achète des biens immobiliers à Montréal?
Jusqu’à récemment, les principaux groupes démographiques qui stimulaient la demande sur le marché de l’immobilier résidentiel de Montréal étaient ceux qui cherchaient à agrandir leur maison, les investisseurs étrangers qui cherchaient à acheter un bien d’investissement dans l’une des villes universitaires du Canada, les professionnels qui avaient récemment immigré au Canada au cours des cinq dernières années et les migrants de l’extérieur de la province qui faisaient progresser leur carrière à Montréal et dans les environs.
Avec l’adoption du projet de loi omnibus C-32, y compris l’interdiction des acheteurs étrangers et la taxe anti-flipping, la démographie des acheteurs de logements à Montréal pourrait s’éloigner de l’investissement étranger. Toutefois, il reste à voir si les efforts visant à limiter les acheteurs étrangers à Montréal auront un impact ; selon Statistique Canada, les investisseurs étrangers représentent moins de 5 % des propriétaires de logements à Montréal. Toutefois, ce chiffre grimpe à 50 % si l’on considère les propriétés d’une valeur supérieure à 1 million de dollars pour les non-résidents du Québec.
Investisseurs en multi-propriété
Selon un article de Newswire, les investisseurs et les propriétaires de multi-propriétés représenteront plus de 16 % des acheteurs de logements à Montréal en 2021 – en particulier au centre-ville, les chiffres sont encore plus élevés.
Les acheteurs qui agrandissent leur maison
L’agrandissement des maisons par les acheteurs a stimulé la demande de maisons unifamiliales à Montréal, qui ont connu la plus forte augmentation de prix d’une année sur l’autre parmi tous les types de propriétés, passant de 422 200 $ en février 2020, ce qui est encore plus de 39 % inférieur au prix actuel de 589 500 $. Les acheteurs de propriétés de plus grande taille ont continué d’exploser dans certaines banlieues de Montréal, comme celles de Brossard, Laval, Longueuil, Lachine, LaSalle, St-Laurent et Verdun. Vous remarquerez que la plupart des évaluations de maisons à 7 chiffres à Montréal sont centrées dans et autour d’Outremont et de Westmount.
L’immigration et la migration hors province
Alors que la pandémie a vu des milliers d’acheteurs quitter les zones urbaines à la recherche de plus d’espace et de logements abordables, les nouveaux immigrants font de Montréal une ville en plein essor. Bien que de nombreux Québécois continuent de quitter Montréal en raison des limites de l’accessibilité au logement, beaucoup continuent de s’y installer. Selon ce rapport de Re/Max, le gouvernement fédéral prévoit l’arrivée de 2 millions de nouveaux immigrants au Canada, dont beaucoup choisiront encore de s’installer à Toronto, Vancouver et Montréal.
Premiers acheteurs
Obtenir un prêt hypothécaire à Montréal en tant que premier acheteur peut s’avérer difficile pour beaucoup. Montréal a l’un des taux d’imposition foncière les plus élevés des grandes villes par rapport à Toronto ou Vancouver, avec plus de 0,65 % de la valeur de la propriété. Cependant, l’emplacement et les taux d’imposition sont beaucoup plus acceptables par rapport aux banlieues de Brossard (0,70 %), Longueuil (1 %), Laval (0,85 %) et Westmount (0,85 %).
Bien que des programmes tels que l’incitatif à l’achat d’une première maison soient en place pour aider les gens à accéder à la propriété à Montréal, ils n’ont pas encore réussi à compenser l’accessibilité car le test de résistance rend plus difficile l’accès à la propriété. Dans le même temps, la Banque du Canada maintient les taux à un niveau élevé, ce qui constitue un obstacle supplémentaire à l’achat d’une maison si le revenu combiné du ménage ne dépasse pas 150 000 $.
Compte tenu du ralentissement des prix de l’immobilier au cours des 12 derniers mois, Montréal reste un marché difficile pour l’achat d’une première maison sans aide financière extérieure.
Données sur le marché immobilier RMR de Montréal en avril 2023
Données sur le logement pour la RMR de Montréal, ventilées par région.
| Prix moyen | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 535 000 $ | -5 % | 2 083 | -21 % | 53 | 96 % |
| Condo | 381 500 $ | -5 % | 1 559 | -33 % | 58 | 57 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 711 000 $ | -8 % | 302 | -42 % | 76 | 46 % |
| Région | Prix moyen des maisons | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Nouvelles inscriptions | Changement d’une année sur l’autre | Ratio ventes/nouvelles inscriptions | Marché |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| L’île de Montréal | 633 082 $ | 1 366 | -36 % | 2 665 | -10 % | 51 % | Équilibré |
| Laval | 511 918 $ | 389 | -17 % | 563 | -7 % | 69 % | Équilibré |
| Rive-Nord | 468 510 $ | 973 | -22 % | 1 320 | -11 % | 74 % | Vendeur |
| Rive-Sud | 507 635 $ | 894 | -28 % | 1 477 | -1 % | 61 % | Équilibré |
| Vaudreuil-Soulanges | 524 298 $ | 202 | -20 % | 291 | -12 % | 69 % | Équilibré |
| Saint-Jean-sur-Richelieu | 451 746 $ | 123 | 2 % | 171 | -6 % | 72 % | Vendeur |
Répartition par région en avril 2023
Le marché du logement à Montréal réparti au niveau régional.
L’île de Montréal
| Prix médian | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 702 500 $ | -7,00 % | 370 | -27,00 % | 61 | 97 % |
| Condo | 439 000 $ | -6,00 % | 802 | -38,00 % | 63 | 43 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 761 500 $ | -5,00 % | 194 | -41,00 % | 78 | 39 % |
Laval
| Prix médian | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 514 500 $ | -8,00 % | 249 | -11,00 % | 54 | 64 % |
| Condo | 398 500 $ | 0 % | 119 | -27,00 % | 62 | 63 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 0 $ | 0 % | 20 | 0 % | 0 | 0 % |
Rive-Nord
| Prix médian | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 486 000 $ | -3 % | 687 | -20 % | 49 | 96,00 % |
| Condo | 329 900 $ | -2 % | 243 | -25 % | 52 | 100,00 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 520 000 $ | -13 % | 42 | -33 % | 82 | 127,78 % |
Rive-Sud
| Prix médian | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 535 000 $ | -7 % | 536 | -24 % | 50 | 100 % |
| Condo | 357 250 $ | -4 % | 324 | -28 % | 49 | 96 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 629 250 $ | -14 % | 34 | -61 % | 57 | 21 % |
Vaudreuil-Soulanges
| Prix médian | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 547 250 $ | -2 % | 149 | -19 % | 57 | 171 % |
| Condo | 353 250 $ | -2 % | 48 | -23 % | 57 | 171 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 0 $ | 0 % | 4 | 0 % | 0 | 0 % |
Saint-Jean-sur-Richelieu
| Prix médian | Changement d’une année sur l’autre | Unités vendus | Changement d’une année sur l’autre | Jours de vente moyens | Changement d’une année sur l’autre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maison unifamiliale | 485 000 $ | -2 % | 92 | 7 % | 55 | 120 % |
| Condo | 0 $ | 0 % | 23 | 0 % | 0 | 0 % |
| Multiplex (2 à 5 unités) | 0 $ | 0 % | 8 | 0 % | 0 | 0 % |
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Marché locatif de Montréal avril 2023
Comparaison du coût moyen des loyers entre Montréal et d’autres municipalités du Québec ou à l’échelle nationale.
Chaque tranche de 100 000 $ de solde hypothécaire coûte en moyenne 550 $ par mois en capital et intérêts pour le taux fixe assuré actuel et 620 $ par mois pour le taux variable assuré actuel. Les taux utilisés pour le calcul sont ceux offerts pour les achats assurés avec une mise de fonds de moins de 20 % sur une période d’amortissement de 25 ans. Chaque variation de 0,25 % des taux hypothécaires a une incidence de 14 à 16 $ sur le paiement mensuel pour un amortissement de 25 ans.
Prix des locations à Montréal par rapport aux autres villes canadiennes
Comme le montre le tableau ci-dessous, Montréal est la ville la plus chère pour les locations au Québec et la 20e au niveau national.
| Province | Total | Studio | 1-chambre | 2-chambre | 3-chambre | Changement d’une année sur l’autre |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vancouver BC | 3 146 $ | 2 276 $ | 2 765 | 3 727 $ | 4 200 $ | 18,70 % |
| Burnaby BC | 2 866 $ | 1 747 $ | 2 286 | 3 171 $ | 3 638 $ | 19,90 % |
| Toronto ON | 2 818 $ | 1 987 $ | 2 516 | 3 301 $ | 3 890 $ | 22,40 % |
| Etobicoke ON | 2 587 $ | 1 967 $ | 2 285 | 2 848 $ | 2 888 $ | 21,40 % |
| Mississauga ON | 2 549 $ | 1 876 $ | 2 253 | 2 688 $ | 3 047 $ | 21,50 % |
| Brampton ON | 2 518 $ | 1 709 $ | 2 143 | 2 624 $ | 2 909 $ | 29,10 % |
| North York ON | 2 497 $ | 1 657 $ | 2 174 | 2 706 $ | 3 376 $ | 24,10 % |
| Kelowna BC | 2 402 $ | 1 530 $ | 1 932 | 2 728 $ | N/A | 3,60 % |
| Barrie ON | 2 363 $ | 1 575 $ | 2 019 | 2 583 $ | 2 626 $ | 12,30 % |
| Surrey BC | 2 342 $ | 1 938 $ | 1 951 | 2 497 $ | 2 627 $ | 17,90 % |
| Halifax NS | 2 215 $ | 1 732 $ | 2 089 | 2 425 $ | 2 890 $ | 20,10 % |
| Victoria BC | 2 214 $ | N/A | 2 004 | 2 513 $ | 3 325 $ | 7,30 % |
| Kitchener ON | 2 195 $ | 2 324 $ | 1 944 | 2 405 $ | N/A | 21,00 % |
| Hamilton ON | 2 106 $ | 1 640 $ | 1 890 | 2 308 $ | 2 369 $ | 21,40 % |
| Ottawa ON | 2 090 $ | 1 625 $ | 1 925 | 2 363 $ | 2 485 $ | 15,40 % |
| Oshawa ON | 1 979 $ | 1 348 $ | 1 825 | 2 123 $ | 2 185 $ | 9,30 % |
| London ON | 1 978 $ | 1 394 $ | 1 775 | 2 123 $ | 2 559 $ | 24,60 % |
| Kingston ON | 1 921 $ | 1 633 $ | 1 700 | 2 136 $ | 2 278 $ | 13,20 % |
| Calgary AB | 1 890 $ | 1 276 $ | 1 686 | 2 048 $ | 2 393 $ | 24,90 % |
| Montreal QC | 1 876 $ | 1 365 $ | 1 619 $ | 2 155 $ | 2 455 $ | 10,90 % |
| Winnipeg MB | 1 478 $ | 1 066 $ | 1 320 $ | 1 615 $ | 2 055 $ | 13,60 % |
| Lethbridge AB | 1 314 $ | 1 056 $ | 1 212 $ | 1 387 $ | 1 600 $ | 17,80 % |
| Edmonton AB | 1 300 $ | 940 $ | 1 147 $ | 1 475 $ | 1 574 $ | 11,20 % |
| Saskatoon SK | 1 176 $ | 877 $ | 1 122 $ | 1 234 | 1 438 $ | 9,30 % |
| Regina SK | 1 139 $ | 849 $ | 1 072 $ | 1 290 | N/A | 13,90 % |
Prix des locations à Québec par rapport aux autres provinces canadiennes
Comme le montrent les données ci-dessous, le Québec présente l’accessibilité médiane des loyers parmi les provinces, avec une population de plus d’un million d’habitants.
Loyers moyens par type de logement
| Province | Total | Studio | 1-chambre | 2-chambre | 3-chambre |
|---|---|---|---|---|---|
| AB | 1 461 $ | 981 $ | 1 307 $ | 1 628 $ | 1 668 $ |
| BC | 2 441 $ | 1 904 $ | 2 168 $ | 2 857 $ | 3 342 $ |
| MB | 1 463 $ | 1 066 $ | 1 310 $ | 1 588 $ | 1 814 $ |
| NS | 2 167 $ | 1 723 $ | 2 029 $ | 2 368 $ | 2 586 $ |
| ON | 2 401 $ | 1 802 $ | 2 180 $ | 2 649 $ | 2 954 $ |
| QC | 1 839 $ | 1 329 $ | 1 589 $ | 2 035 $ | 2 340 $ |
| SK | 1 097 $ | 856 $ | 1 034 $ | 1 173 $ | 1 351 $ |
| CA | 1 937 $ | 1 395 $ | 1 749 $ | 2 127 $ | 2 402 $ |
Croissance des loyers par type de logement
| Province | Changement total d’une année sur l’autre | Changement studio d’une année sur l’autre | Changement 1-chambre d’une année sur l’autre | Changement 2-chambre d’une année sur l’autre | Changement 3-chambre d’une année sur l’autre |
|---|---|---|---|---|---|
| AB | 13,40 % | 0,60 % | 13,00 % | 14,80 % | 7,30 % |
| BC | 13,20 % | 8,40 % | 11,00 % | 13,00 % | 6,40 % |
| MB | 12,60 % | 13,80 % | 14,60 % | 12,50 % | 5,60 % |
| NS | 20,80 % | 14,10 % | 22,70 % | 21,00 % | 33,60 % |
| ON | 17,10 % | 19,00 % | 16,90 % | 15,80 % | 13,60 % |
| QC | 22,20 % | 2,80 % | 9,80 % | 9,90 % | 6,00 % |
| SK | 8,00 % | 13,30 % | 8,70 % | 7,70 % | 7,00 % |
| CA | 10,90 % | 4,90 % | 10,10 % | 10,70 % | 6,80 % |
Foire aux questions (FAQ)
Le marché du logement de Montréal va-t-il s’effondrer en 2023?
Les prix des maisons à Montréal sont actuellement en baisse en raison de la hausse des taux hypothécaires. Les prix à Montréal restent inférieurs à la moyenne par rapport au reste du pays, et avec les hausses de taux actuelles de la Banque du Canada, les hypothèques sont plus difficiles à obtenir en raison du test de résistance. Les prix à Montréal se redresseront plus rapidement que dans d’autres régions lorsque les taux hypothécaires reviendront à des niveaux gérables pour les acheteurs ou les propriétaires qui souhaitent refinancer leur logement.
Les prix des logements à Montréal augmenteront-ils en 2023?
Bien qu’ils soient actuellement en baisse, de nombreux experts estiment qu’un retournement de situation est imminent. Les acheteurs attendent le moment opportun pour passer à l’action. Le marché a déjà commencé à se rapprocher de l’équilibre.
Comment puis-je obtenir une approbation pour un prêt hypothécaire à Montréal?
Pour obtenir un prêt hypothécaire à Montréal, examinez les taux hypothécaires à Montréal et déterminez le montant que vous pouvez vous permettre. Cela vous donnera une idée de ce qu’il en coûtera pour acheter une maison à Montréal aux prix et aux taux d’aujourd’hui. Vous pouvez vérifier ce dont vous avez besoin pour obtenir une pré-approbation pour un prêt hypothécaire ou commencer par obtenir un devis.
Conclusion
Le marché immobilier montréalais devrait rester solide, des hausses étant attendues pour le reste de l’année. Le prix moyen des logements à Montréal se redresse plus rapidement que dans d’autres régions du Canada. Toutefois, cette reprise intervient après des mois de hausses consécutives record pendant la pandémie et l’une des périodes d’appréciation des prix les plus intenses que la ville ait jamais connues.
Bien que le marché immobilier semble reprendre de la valeur à Montréal, il est important de se rappeler qu’il faut s’attendre à une certaine volatilité à long terme. C’est toujours un bon moment pour acheter une propriété si vous êtes un acheteur qualifié. À long terme, il faut s’attendre à ce que la valeur des propriétés continue de grimper à mesure que l’immigration amènera plus d’acheteurs sur le marché canadien.
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