Provinces du Canada avec les impôts sur le revenu le plus bas et le plus élevé

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Les écarts d’imposition entre les provinces canadiennes influencent directement le revenu après impôt des ménages. Même si les taux fédéraux sont uniformes, les provinces appliquent leurs propres tranches, créant des différences importantes de charge fiscale. Ces écarts ont un impact réel sur l’épargne et la planification financière.

À revenu brut égal, le revenu net peut varier sensiblement selon la province, ce qui affecte la capacité à absorber les coûts liés au logement.

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Les grandes lignes

• Les taux fédéraux sont identiques, les provinces créent les écarts
• Un impôt plus bas améliore le revenu net sans garantir un coût de vie inférieur
• L’admissibilité hypothécaire repose sur le revenu brut

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Fonctionnement de l’imposition sur le revenu au Canada

Le système fiscal canadien est progressif au niveau fédéral et provincial. Le gouvernement fédéral établit les tranches nationales, tandis que les provinces appliquent leurs propres taux. Le Québec administre son propre régime.

Dans un système progressif, le revenu est imposé selon plusieurs paliers d’imposition, et non à un taux unique. Chaque portion du revenu imposable est taxée au taux applicable à ce palier, tandis que les portions inférieures sont toujours imposées à des taux plus bas. Passer à un palier d’imposition plus élevé ne signifie pas que l’ensemble du revenu est imposé à ce taux; seule la portion qui dépasse le seuil est touchée. C’est pourquoi les taux marginaux peuvent sembler élevés, même si le taux d’imposition moyen payé est généralement beaucoup plus faible.

Taux d’imposition fédéral pour 2026

Taux d’imposition	Revenu imposable
14 %	sur la partie de votre revenu imposable qui est de 58 523 $ ou moins, plus
20,5 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 58 523 $ jusqu’à 117 045 $, plus
26 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 117 045 $ jusqu’à 181 440 $, plus
29 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 181 440 $ jusqu’à 258 482 $, plus
33 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 258 482 $

Provinces avec les taux d’imposition sur le revenu les plus bas

Certaines provinces appliquent des structures d’imposition marginales plus uniformes ou plus faibles. L’Alberta et la Saskatchewan sont souvent citées en exemple, notamment pour les ménages à revenu moyen. La baisse des impôts provinciaux augmente le revenu net et la flexibilité budgétaire mensuelle. Cependant, les prêteurs hypothécaires continuent d’évaluer la solvabilité des emprunteurs en fonction du revenu brut et du ratio d’endettement, et non du revenu après impôt.

Taux d’imposition Alberta pour 2026

Taux d’imposition	Revenu imposable
8 %	sur la partie de votre revenu imposable qui est de 61 200 $ ou moins, plus
10 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 61 200 $ jusqu’à 154 259 $, plus
12 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 154 259 $ jusqu’à 185 111 $, plus
13 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 185 111 $ jusqu’à 246 813 $, plus
14 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 246 813 $ jusqu’à 370 220 $, plus
15 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 370 220 $

Taux d’imposition Saskatchewan pour 2026

Taux d’imposition	Revenu imposable
10,5 %	sur la partie de votre revenu imposable qui est de 54 532 $ ou moins, plus
12,5 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 54 532 $ jusqu’à 155 805 $, plus
14,5 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 155 805 $

Provinces avec les taux d’impôt sur le revenu les plus élevés

D’autres provinces appliquent une imposition progressive plus marquée, en particulier pour les revenus moyens et élevés. Des taux marginaux plus élevés réduisent le salaire net, mais l’abordabilité dépend d’un ensemble plus large de coûts de logement, de salaires et de services publics.

Taux d’imposition Québec pour 2026

Taux	Tranches de revenu imposable
14 %	54 345 $ ou moins
19 %	Supérieur à 54 345 $, mais ne dépassant pas 108 680 $
24 %	Supérieur à 108 680 $, mais ne dépassant pas 132 245 $
25,75 %	Supérieur à 132 245 $

Taux d’imposition Nouvelle-Écosse pour 2026

Taux d’imposition	Revenu imposable
8,79 %	sur la partie de votre revenu imposable qui est de 30 995 $ ou moins, plus
14,95 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 30 995 $ jusqu’à 61 991 $, plus
16,67 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 61 991 $ jusqu’à 97 417 $, plus
17,5 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 97 417 $ jusqu’à 157 124 $, plus
21 %	sur la partie de votre revenu imposable dépassant 157 124 $

Pourquoi le Québec est différent

Le Québec applique un régime d’impôt sur le revenu des particuliers distinct, administré par Revenu Québec. Les résidents produisent une déclaration provinciale distincte, et l’impôt fédéral à payer est réduit pour tenir compte de la structure de perception indépendante du Québec.

Ce système rend les comparaisons directes entre le Québec et les autres provinces moins intuitives et souligne la nécessité d’évaluer les taux d’imposition du Québec indépendamment.

Comment les impôts provinciaux influencent l’admissibilité et l’accessibilité à un prêt hypothécaire

Au Canada, l’admissibilité à un prêt hypothécaire est basée sur le revenu brut du ménage. Les prêteurs calculent les ratios de ABD et ATD en fonction du revenu brut, des paiements contractuels et des coûts fixes du logement. Les taux d’imposition provinciaux n’ont aucune incidence sur le montant auquel un emprunteur est admissible.

Les impôts continuent d’avoir un impact sur l’accessibilité financière. Des impôts sur le revenu plus élevés réduisent le revenu net, limitant la flexibilité mensuelle et augmentant la vulnérabilité à la hausse des coûts du logement et des autres coûts au fil du temps.

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Foire aux questions (FAQ) sur impôts sur le revenu les plus bas et les plus élevés au Canada

En conclusion

Les différences d’impôt sur le revenu influencent le revenu net, la capacité d’épargne et la résilience à long terme, mais des décisions judicieuses nécessitent d’aller au-delà des seuls taux d’imposition. Le coût du logement, la stabilité des revenus et la structure du prêt hypothécaire sont en fin de compte plus importants que la recherche du taux d’imposition le plus bas.

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