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Trucs et astuces pour bien se préparer à la saison des impôts 2024 au Canada

Trucs et astuces pour bien se préparer à la saison des impôts 2024 au Canada

Table des matières

    À l’approche de la date limite de dépôt des déclarations de revenus, de nombreux Canadiens se sentent dépassés et stressés par le processus. Toutefois, avec de bons conseils et astuces, la saison des impôts 2024 peut être moins éprouvante. Que vous produisiez votre déclaration pour la première fois ou que vous soyez un contribuable chevronné, il y a toujours de nouvelles façons de faciliter le processus de production des déclarations de revenus. 

    Le présent article fournit des conseils et des astuces pour naviguer dans le système fiscal canadien et maximiser les avantages financiers offerts pendant la saison des impôts. Alors, allons-y et faisons de cette saison fiscale une réussite!


    Les grandes lignes

    • Les Canadiens ont jusqu’au 30 avril 2024 pour remplir leur déclaration de revenus 2023. Les travailleurs autonomes ont jusqu’au 15 juin 2024.
    • Parmi les changements importants apportés cette année, citons l’ajout du remboursement pour l’épicerie, l’élargissement de la prestation dentaire canadienne et l’augmentation de la déduction maximale permise pour les ouvriers. 
    • Tirez le meilleur parti de la saison des impôts en notant les déductions et les crédits à demander, en rassemblant les informations en un seul endroit, en gardant un œil sur les pertes en capital et en conservant vos documents pendant six ans.

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    Quand dois-je produire ma déclaration de revenus pour 2024?

    Les Canadiens ont jusqu’au 30 avril pour remplir et produire leur déclaration de revenus pour 2024. Si vous êtes travailleur autonome, vous avez jusqu’au 15 juin 2024 pour produire votre déclaration de revenus.

    Quels sont les changements fiscaux pour 2024 que je devrais connaître?

    Le gouvernement canadien a apporté quelques changements importants en 2024.

    Le remboursement pour l’épicerie a été conçu de la même manière que le crédit pour la TPS/TVH afin d’aider les familles à faible et moyen revenu à faire face à l’augmentation du coût de l’épicerie. Le remboursement est basé sur le revenu, et les personnes admissibles peuvent recevoir 153 $ par adulte, 81 $ par enfant et 81 $ pour le supplément pour célibataire. Vous devez avoir rempli votre déclaration de revenus de 2021 pour avoir droit à ce remboursement. 

    La prestation dentaire canadienne a été annoncée en 2022 pour les enfants de moins de 12 ans non assurés. Elle s’étend maintenant aux Canadiens non assurés de tous âges dont le revenu familial est inférieur à 70 000 $ et aux prestations partielles pour ceux dont le revenu se situe entre 70 000 $ et 90 000 $. 

    Les ouvriers qui fournissent leurs propres outils peuvent désormais bénéficier d’une déduction maximale de 1 000 $, soit une augmentation de 500 $ par rapport à l’année précédente.

    5 conseils pour tirer le meilleur parti de la saison des impôts

    1. Prenez note des déductions  

    Saviez-vous que le gouvernement peut vous rendre une partie de votre argent lorsque vous payez vos impôts? Il ne s’agit pas d’un cadeau, mais simplement d’un retour d’argent.

    Vous pouvez demander des déductions admissibles pour obtenir le maximum de votre remboursement. Les déductions sont des dépenses qui réduisent le montant de votre revenu imposable. Les trois déductions les plus courantes sont les cotisations à un REER, les frais de garderie et les frais de bureau à domicile.

    2. Réclamez des crédits

    Un crédit est un type de dépense que vous pouvez utiliser pour réduire le montant de l’impôt dont vous êtes redevable. Il diffère d’une déduction, car il n’est pas déduit de votre revenu.

    Les crédits sont appliqués aux impôts payables à des taux prescrits et diffèrent des déductions. Les crédits d’impôt non remboursables ne peuvent que réduire votre revenu imposable ou le ramener à zéro, et tout crédit excédentaire ne peut pas augmenter votre remboursement.

    Vous pouvez demander un crédit non remboursable pour l’intérêt payé sur un prêt étudiant. Le crédit d’impôt fédéral et provincial est calculé sur la base du taux d’imposition le plus bas et du montant de l’intérêt du prêt. Il est préférable d’attendre pour déduire cet intérêt si vous n’avez pas généré de revenu au cours de l’année écoulée. Il est possible de le reporter sur une période maximale de cinq ans.

    Les frais médicaux, y compris le transport en ambulance, les soins dentaires et les frais de fertilité, peuvent faire l’objet d’un crédit non remboursable. Envisagez de demander au partenaire dont le revenu net est le plus faible de déduire les frais médicaux.

    Les dons de bienfaisance peuvent également faire l’objet d’un crédit d’impôt, le gouvernement fédéral accordant un crédit de 15 % sur la première tranche de 200 $ et de 29 % sur tout montant supérieur. Chaque province a également son propre taux de crédit d’impôt.

    Vous pouvez également bénéficier d’un crédit d’impôt remboursable pouvant atteindre 250 $ par an et 5 000 $ à vie grâce au crédit canadien pour la formation.

    3. Regroupez vos informations au même endroit

    Produire sa déclaration de revenus à l’avance peut sembler une bonne idée, mais cela peut vous coûter plus de temps et d’argent à long terme. Pour garantir l’exactitude des données, il est préférable d’être patient et de revérifier vos feuilles d’impôt et vos chiffres afin de vous assurer que vous avez tout ce qu’il vous faut pour produire votre déclaration avant de le faire. 

    Vous voulez prendre de l’avance? Voici quelques feuillets fiscaux dont vous pourriez avoir besoin : T4 pour les revenus d’emploi, T5 pour les revenus de placements, T4RSP ou T4RIF pour les revenus de REER, T4A pour les revenus de pension et autres revenus, NR4 pour les non-résidents, T5013 pour les revenus de sociétés de personnes, T3 pour les revenus de fiducies et T5008 pour les opérations sur titres.

    4. Surveillez les pertes en capital

    Si vous vendez des placements dans un compte non enregistré pour un montant supérieur à celui que vous avez payé, vous devrez peut-être payer des impôts sur les gains en capital. En revanche, si vous vendez pour un montant inférieur à celui que vous avez payé, vous subissez une perte en capital. Vous pouvez utiliser cette perte pour compenser des plus-values futures, mais il est important de garder une trace de ces pertes à des fins fiscales. Consultez votre avis de cotisation ou vos relevés de placements pour garder une trace de vos pertes.

    5. Veillez à conserver tous vos documents pendant 6 ans

    Les audits n’arrivent pas qu’aux autres. Vous devez donc vous assurer que vous êtes prêt à faire face à une telle éventualité. Une vérification n’est jamais une partie de plaisir, mais vous pouvez minimiser les difficultés liées à une vérification de l’ARC. 

    Assurez-vous de conserver pendant six ans tous les feuillets d’impôt sur le revenu et les reçus relatifs aux déductions, comme les frais de représentation et les frais de bureau à domicile. Si vous avez du mal à organiser toute cette paperasse, jetez un coup d’œil aux diverses applications qui facilitent l’organisation et cherchez des moyens de numériser vos documents afin de les conserver dans un endroit facile à trouver.

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    Foire aux questions (FAQ)

    Quelle est la date limite pour produire ma déclaration de revenus 2023?

    Pour la plupart des Canadiens, la date limite de dépôt de la déclaration de revenus 2023 est le 30 avril 2024, et pour les travailleurs autonomes, la date limite est le 15 juin 2024.

    Comment puis-je produire une déclaration de revenus en 2024?

    Si vous cherchez des informations sur la manière de remplir votre déclaration de revenus 2024, consultez les différents services fiscaux en ligne offerts pour l’année concernée. La plupart des services sont gratuits et fournissent des informations claires sur la manière de remplir votre déclaration de revenus.

    Quels sont les crédits d’impôt et les déductions fiscales auxquels je peux prétendre?

    Il existe plusieurs crédits d’impôt et déductions fiscales au Canada, notamment le montant personnel de base, les frais médicaux, les dons de bienfaisance, les frais de scolarité, les frais de garderie, etc. Il est important d’examiner les critères d’admissibilité et les exigences de chaque crédit ou déduction avant de les demander dans votre déclaration de revenus. Vous pouvez trouver plus d’informations sur le site de l’Agence du revenu du Canada ou consulter un fiscaliste.

    En conclusion

    La production d’une déclaration de revenus pour le Canada 2024 peut être fastidieuse pour de nombreuses personnes, mais le processus peut se dérouler plus facilement grâce à ces conseils et à ces astuces pratiques. Qu’il s’agisse de rester organisé ou de maximiser vos déductions, ces stratégies peuvent contribuer à atténuer le stress de la saison des impôts. 

    N’oubliez pas de commencer tôt et de demander l’aide d’un professionnel si nécessaire afin de vous assurer que vous ne manquerez aucune déduction. En suivant ces conseils, vous pourrez minimiser vos impôts et tirer le meilleur parti de votre situation financière.


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