Lors de sa dernière annonce, le 11 décembre 2024, la Banque du Canada (BdC) a baissé son taux directeur de 50 points de base, le ramenant à . Les effets des augmentations de taux peuvent prendre jusqu’à 4 à 6 trimestres fiscaux (12 à 18 mois) avant de se faire sentir dans l’ensemble de l’économie. 

Environ 60 % de toutes les hypothèques en vigueur doivent être renouvelées au cours des 2 années à venir. Un grand nombre d’entre elles seront renouvelées pour la première fois depuis l’augmentation des taux d’intérêt en 2022, ce qui signifie que la plupart des emprunteurs subiront probablement une augmentation significative de leurs versements hypothécaires.

---

Les grandes lignes

• Le taux préférentiel est actuellement de .
• L’inflation au Canada est actuellement à 1,8 %. 
• Les taux d’intérêt sont en baisse et d’autres réductions sont prévues pour les mois à venir.

---

Quelles sont les prévisions en matière de taux hypothécaire pour le Canada en 2025 (mise à jour en janvier 2025)?

Selon les prévisions de taux hypothécaires pour le Canada, on devrait observer de nouvelles baisses de taux au cours de l’année à venir. Les prévisions préliminaires de certaines des six grandes banques suggèrent que les taux pourraient encore baisser de 75 points de base en 2025.

Les baisses de taux en 2025 devraient toutefois être progressives, avec une réduction de 25 points de base lors des prochaines annonces. Ces prévisions sont toujours susceptibles d’être revues en fonction des conditions géopolitiques et macroéconomiques.

Banque	Taux directeur T1	Taux directeur T2	Taux directeur T3	Taux directeur T4
BMO	3,00 %	2,75 %	2,50 %	2,50 %
CIBC	2,75 %	2,25 %	2,25 %	2,25 %
Banque Nationale	2,75 %	2,50 %	2,25 %	3,00 %
RBC	2,75 %	2,25 %	2,00 %	2,00 %
Banque Scotia	3,00 %	3,00 %	3,00 %	3,00 %
TD	3,00 %	2,75 %	2,50 %	2,25 %

La Banque du Canada haussera-t-elle son taux directeur en 2025 (janvier 2025)

Il semble peu probable que les taux d’intérêt augmentent prochainement. La plupart des experts prévoient que les baisses de taux se poursuivront en 2025. Le Conseil de direction de la Banque du Canada a convenu que la politique monétaire n’avait plus besoin d’être restrictive. Il se concentre désormais sur le soutien de la croissance et le maintien de l’inflation à un niveau proche du milieu de son objectif, à savoir entre 1 % et 3 %.

Prévisions hypothécaires des principaux économistes pour 2025

La dernière enquête auprès des participants au marché de la Banque du Canada (BdC), qui recueille et publie les points de vue d’économistes et de stratèges chevronnés sur le marché financier canadien, prévoyait la première baisse de taux en juin 2024 sur la base de la réponse médiane.

Les résultats de l’enquête la plus récente pour le troisième trimestre 2024 suggéraient que le taux directeur pourrait être maintenu à 3,75 % lors de l’annonce de décembre, ce qui n’a pas été le cas puisque les taux ont été réduits de 50 points de base supplémentaires la semaine dernière. Selon les prévisions pour 2025, le taux directeur devrait être réduit de 25 points de base à chaque annonce suivante jusqu’en juin 2025.

Les attentes en matière de taux directeur sont toutefois obsolètes après la réduction de décembre, de sorte que ces prévisions changeront probablement de manière significative avec les résultats du quatrième trimestre 2024. Les résultats de l’enquête pour la fin de l’année 2024 devraient être publiés à la mi-février 2025.

Date d’annonce de la politique monétaire de la Banque du Canada	Taux d’intérêt directeur (%) (attentes basées sur la réponse médiane)
Janvier	3,50
Mars	3,25
Avril	3,00
Juin	2,75
T3	2,75
T4	2,75

Prévisions de nesto sur les taux d’intérêt pour le Canada 2025

	Taux directeur (%)
T1 2025	3,00 %
T2 2025	2,75 %
T3 2025	2,50 %
T4 2025	2,25 %

Prévisions des taux hypothécaires canadiens pour janvier 2025 

La prochaine annonce des taux de la Banque du Canada aura lieu le 29 janvier. Certaines prévisions du marché suggèrent que le taux pourrait diminuer de 25 points de base. La Banque pourrait laisser le taux directeur inchangé en fonction des données sur l’inflation, le PIB et l’emploi publiées avant la prochaine annonce.

Prévisions des taux hypothécaires à long terme  

L’économie continue de ressentir les effets des hausses de taux d’intérêt introduites en 2022. Il faut généralement jusqu’à 24 mois pour que les hausses de taux fassent leur effet sur l’économie. Lors des précédents cycles de resserrement des taux, la Banque a atteint son objectif de contrôle de l’inflation en 12 à 18 mois. Ce cycle s’avère toutefois plus difficile pour la Banque du Canada et la plupart des autres banques centrales des économies avancées.

L’impact des hausses de taux d’intérêt s’est fait sentir sur l’ensemble du marché immobilier, le volume des ventes ayant diminué en 2024. Les ventes devraient rebondir en 2025 et 2026, à mesure que les taux d’intérêt continueront de baisser et que la forte croissance démographique stimulera les ventes.

L’économie canadienne devrait croître en moyenne de 2,25 % entre 2025 et 2026, la baisse des taux d’intérêt stimulant les dépenses de consommation et les investissements des entreprises. L’inflation devrait rester proche de l’objectif de 2 %.

Les experts prévoient des réductions graduelles de 25 points de base tout au long de l’année 2025. Il est également possible que les taux soient maintenus, la Banque du Canada ayant indiqué qu’elle adopterait probablement une approche graduelle des baisses de taux à l’avenir. 

Prévisions de hausse des taux d’intérêt de la Banque du Canada pour 2025

L’inflation a finalement baissé et reste proche de l’objectif de 2 %. L’augmentation des coûts du logement reste l’un des principaux moteurs de l’inflation dans le pays.

Une nouvelle hausse des taux de la Banque du Canada est-elle envisageable? On ne prévoit pas de hausse des taux d’intérêt au Canada, mais les prédictions doivent être considérées uniquement comme des spéculations basées sur les informations actuelles. Les taux sont toujours susceptibles d’être modifiés en fonction de l’évolution de l’économie et de nouvelles informations. Selon les prévisions, les taux d’intérêt devraient continuer à baisser en 2025.

Calendrier des changements de taux de la Banque du Canada en 2025

Date	Annonce du taux de la BoC (%)	Taux cible
29 janvier	À déterminer	À déterminer
12 mars	À déterminer	À déterminer
16 avril	À déterminer	À déterminer
4 juin	À déterminer	À déterminer
30 juillet	À déterminer	À déterminer
17 septembre	À déterminer	À déterminer
29 octobre	À déterminer	À déterminer
10 décembre	À déterminer	À déterminer

Calendrier des changements de taux de la Banque du Canada en 2024

Date	Annonce du taux de la BoC (%)	Taux cible
24 janvier	Aucun changement	5,00 %
6 mars	Aucun changement	5,00 %
10 avril	Aucun changement	5,00 %
5 juin	-0,25	4,75 %
24 juillet	-0,25	4,50 %
4 septembre	-0,25	4,25 %
23 octobre	-0,50	3,75 %
11 décembre	-0,50	3,25 %

Quels facteurs influencent les décisions de la Banque du Canada en matière de taux d’intérêt?

Inflation

Les plus récentes données sur l’inflation font état d’une hausse de 1,8 % d’une année sur l’autre. On attribue ce ralentissement à la croissance plus lente des prix des articles touchés par l’allégement temporaire de la TPS/TVH. Les aliments achetés dans les restaurants et les boissons alcoolisées achetées en magasin ont contribué le plus au ralentissement enregistré ce mois-ci. Le logement demeure le principal facteur d’inflation, en hausse de 4,5 %.

L’inflation est le facteur le plus important qui motive les décisions de la Banque du Canada en matière de taux d’intérêt. Pour que la Banque du Canada atteigne son objectif d’inflation de 2 %, elle doit ajuster les taux d’intérêt directeurs afin de contrôler l’inflation.

Lorsque l’inflation dépasse cet objectif, la Banque du Canada augmente le taux directeur. À leur tour, les banques commerciales et les prêteurs augmentent leurs taux préférentiels, ce qui a une incidence directe sur les prêts et les hypothèques afin de décourager l’emprunt et les dépenses et de contribuer aux efforts de la BoC pour ramener l’inflation à son objectif de 2 %.

Si l’inflation était inférieure à l’objectif de 2 %, la Banque du Canada pourrait abaisser le taux directeur pour stimuler l’économie. Les prêteurs, à leur tour, diminuent leurs taux préférentiels pour encourager l’emprunt et la dépense.

Dates de publication de l’indice des prix à la consommation (IPC) en 2025

Date	Indice des prix à la consommation (variation d’une année sur l’autre)
21 janvier	+ 1,8 %
18 février	À déterminer
18 mars	À déterminer
15 avril	À déterminer
20 mai	À déterminer
24 juin	À déterminer
15 juillet	À déterminer
19 août	À déterminer
16 septembre	À déterminer
21 octobre	À déterminer
17 novembre	À déterminer
15 décembre	À déterminer

Dates de publication de l’indice des prix à la consommation (IPC) en 2024

Date	Indice des prix à la consommation (variation d’une année sur l’autre)
16 janvier	+ 3,4 %
20 février	+ 2,9 %
19 mars	+ 2,8 %
16 avril	+ 2,9 %
21 mai	+2,7 %
25 juin	+2,9 %
16 juillet	+2,7 %
20 août	+2,5 %
17 septembre	+2,0 %
15 octobre	+1,6 %
19 novembre	+2,0 %
17 décembre	+1,9 %

Emploi

Selon les données publiées par Statistique Canada dans le cadre de l’Enquête sur la population active, l’emploi a augmenté de 0,4 % (+91 000) en décembre, tandis que le taux d’emploi, qui correspond à la proportion de personnes âgées de 15 ans et plus ayant un emploi, a atteint 60,8 %. Le taux de chômage a diminué de 0,1 % pour atteindre 6,7 %.
L’emploi a augmenté en Alberta (+1,4 %), en Ontario (+0,3 %), en Colombie-Britannique (+0,5 %), en Nouvelle-Écosse (+1,4 %) et en Saskatchewan (+0,7 %). L’emploi a diminué au Manitoba (-1,0 %) et a peu varié dans les autres provinces.

Les décisions de la Banque du Canada en matière de taux d’intérêt visent à soutenir des niveaux d’emploi maximaux durables tout en maintenant la croissance de la production, en gardant l’inflation prévisible et stable tout en stimulant l’économie. Pour que l’économie maintienne l’inflation à l’objectif de 2 %, elle doit conserver son niveau d’emploi maximal durable. Cela signifie que l’économie fonctionne à sa capacité de production maximale et peut se maintenir sans déclencher d’inflation. 

Lorsque l’emploi tombe en dessous du niveau maximum soutenable, les gens ne trouvent pas de travail et leurs revenus et leur épargne diminuent. Ce phénomène affecte les habitudes de consommation et pousse l’inflation à la baisse, éventuellement en deçà de l’objectif de 2 %. Lorsque l’emploi est supérieur à ce niveau, les employeurs ne trouvent pas suffisamment de travailleurs pour répondre à la demande, ce qui entraîne une hausse des prix et des salaires et une augmentation de l’inflation. Il est difficile de trouver l’équilibre parfait entre l’inflation et le taux d’emploi, car tous deux sont mesurés à partir de données recueillies sur leurs performances du mois précédent, et non en temps réel.

L’économie américaine

Selon les dernières données du Bureau of Labor Statistics, l’IPC américain a augmenté de 0,4 % en décembre, après une hausse de 0,3 % en novembre. L’indice du logement a augmenté de 0,3 %, tandis que l’indice de tous les articles a augmenté de 2,9 %.

À la suite de la publication des données de l’IPC, le marché des contrats à terme sur les obligations aux États-Unis évalue que la Fed devrait maintenir ses taux le 29 janvier.

Contexte historique : Comment un ralentissement économique se répercute-t-il généralement sur les taux hypothécaires?

La fermeture de l’économie et des chaînes d’approvisionnement provoqué par la pandémie de COVID-19 a augmenté la demande de produits de première nécessité. Notre demande a dépassé l’offre avec des taux d’intérêt plus bas et des flux de trésorerie plus importants, ce qui a créé une forte inflation. Étant donné que l’inflation est un indicateur retardé et que Statistique Canada mesure l’inflation différemment pour les reventes de propriétés existantes, il est devenu évident que la hausse de l’inflation devenait effrénée. En conséquence, la Banque du Canada a commencé à augmenter le taux directeur de référence afin de freiner rapidement l’inflation.

_{Source : Banque du Canada}

Qu’est-ce qui différencie ces augmentations de taux des cycles inflationnistes précédents? Dans les années 1980, nous n’avions pas les mêmes niveaux d’endettement. Aujourd’hui, les Américains gagnent un dollar pour chaque dollar de dette, tandis que les Canadiens gagnent un dollar pour chaque 1,65 dollar de dette. Les Nord-Américains n’étaient pas aussi endettés que dans les années 1980. Supposons que vous ayez une hypothèque de 100 000 $ et que votre revenu moyen soit d’environ 20 000 $; le paiement mensuel de votre hypothèque était probablement inférieur à 845 $ à 10 % si vous aviez une hypothèque de 35 ans ou, disons, à 1 604 $ si les taux augmentaient à 20 % pour cette même hypothèque. Les cartes de crédit et les marges de crédit hypothécaires n’étaient pas utilisées aussi souvent à l’époque, de sorte que la dette hypothécaire était probablement la seule dont vous disposiez. 

Lorsque les taux sont passés de 10 % à 20 %, l’impact sur l’intérêt a doublé (multiplication par deux). Aujourd’hui, l’effet peut être encore plus important. Une augmentation de 0,25 % à 5,00 % du taux directeur de la Banque du Canada se traduit par une multiplication par 19 de la composante d’intérêt de votre versement hypothécaire. Cela signifie que pour une hypothèque de 25 ans, le paiement mensuel de votre hypothèque de 100 000 $ passerait de 436 $ à 716 $.  La grande différence entre 2024 et 1982 est que nous n’avons plus de prêts hypothécaires à taux préférentiel sur 35 ans, avec un prix moyen des propriétés proche de 72 800 $ et un solde hypothécaire moyen oscillant autour de 41 200 $.

Comment faire face à des taux d’intérêt élevés tout en économisant de l’argent sur votre prêt hypothécaire

La demande des consommateurs a été affectée par les effets des hausses antérieures des taux d’intérêt. Les taux hypothécaires devraient continuer à diminuer; toutefois, des hausses possibles du rendement des obligations peuvent se produire sur des baisses à plus long terme. 

Un grand nombre d’hypothèques arrivent à échéance en 2025, 1,2 million d’hypothèques devraient être renouvelées. Beaucoup de ces hypothèques (85 %) ont été contractées lorsque le taux de la BdC était égal ou inférieur à 1 %, ce qui signifie que ces emprunteurs devront faire face à des taux d’intérêt nettement plus élevés au moment du renouvellement. Ceux qui font partie des 85 % de prêts hypothécaires à faible taux doivent s’attendre à un choc des versements hypothécaires lors du renouvellement de leur prêt au Canada. Ce choc pourrait restreindre davantage le budget des ménages et provoquer involontairement une nouvelle baisse des taux fixes. La meilleure façon d’économiser de l’argent sur votre hypothèque est de choisir un terme et un type de taux qui correspondent à votre situation financière et à vos projets d’avenir.

Conseils aux emprunteurs pour économiser sur leur hypothèque en 2025

1. Mettez l’accent sur votre stabilité financière
En 2025, l’incertitude économique étant à son comble, le choix du bon prêt hypothécaire devrait se fonder sur votre stabilité financière plutôt que sur des projections de taux imprévisibles. Les facteurs clés sont la sécurité de l’emploi, le niveau d’endettement et l’épargne. Si vos revenus sont stables et que vous disposez d’une épargne suffisante pour faire face aux dépenses imprévues, un prêt hypothécaire à taux variable pourrait vous permettre de bénéficier d’éventuelles baisses de taux. En revanche, si la stabilité financière ou la prévisibilité est plus importante pour vous, un prêt hypothécaire à taux fixe offre une régularité des versements, ce qui vous met à l’abri d’éventuelles hausses de taux.

2. Adaptez votre terme à vos projets d’avenir
Au lieu de vous fier uniquement aux perspectives de taux, tenez compte de votre plan quinquennal personnel lorsque vous choisissez un prêt hypothécaire. Si vous prévoyez des grands changements de vie, comme un déménagement, la fondation d’une famille ou un besoin de financement supplémentaire, un terme fixe plus court peut vous procurer de la stabilité maintenant, tout en vous laissant la possibilité de refinancer à des taux potentiellement plus bas plus tard. Si vous êtes à l’aise avec une certaine variabilité des paiements et que vous pouvez budgéter des augmentations à court terme, un taux variable peut vous permettre de réaliser des économies lorsque les taux baissent.

Recourir à l’hypothèque à taux fixe pour réduire le risque

La logique veut que l’on s’engage dans un prêt hypothécaire à taux fixe dès les premiers signes de hausse des taux d’intérêt. Toutefois, si l’inflation est un indicateur retardé et que le rendement des obligations est un facteur avancé, attendre le bon moment pour bloquer le prêt peut être la meilleure façon de procéder. Les taux fixes sont influencés par les rendements des obligations, qui réagissent généralement aux attentes du marché en matière d’inflation et d’évolution des taux d’intérêt. Les hypothèques à taux fixe offrent une stabilité et des versements prévisibles.

Une méthode calculée consiste à se positionner de manière à profiter de la baisse des taux. C’est la meilleure option pour quiconque navigue dans cet environnement de taux tumultueux. Des termes fixes plus courts permettent de bénéficier d’une certaine flexibilité pour profiter d’une éventuelle baisse des taux à mesure que l’inflation s’atténue.

Recourir à l’hypothèque à taux variable pour réduire le risque

Les hypothèques à taux variable (VRM) et à taux ajustable (ARM) peuvent être des options avantageuses pour les emprunteurs qui sont prêts à faire face à une certaine fluctuation de leurs versements. Les taux variables étant liés au taux directeur de la Banque du Canada (BdC), ils s’ajustent en fonction des variations du taux préférentiel du prêteur. Les ARM peuvent offrir des économies plus rapides dans un contexte de baisse des taux, car les paiements s’ajustent de manière plus dynamique que les VRM traditionnels.

Pour les emprunteurs bien qualifiés, les ARM peuvent être plus performants que les VRM lorsque les taux baissent, offrant un allègement immédiat des versements mensuels. Cette flexibilité est d’autant plus précieuse que les ménages sont confrontés à des conditions financières plus difficiles. Si vous vous sentez à l’aise avec une certaine incertitude en matière de paiement et que vous disposez d’une marge de manœuvre dans votre budget, le choix d’un prêt ARM peut vous aider à tirer parti de futures réductions de taux tout en gérant votre situation financière globale.

Prévisions des taux hypothécaires pour les acheteurs et les vendeurs en 2025 (mise à jour janvier 2025)

Il est sans doute préférable de ne pas avoir d’attentes précises à l’égard de l’économie. Même les experts continuent de se tromper dans leurs prédictions, ce qui rend les prévisions à long terme encore plus difficiles.

Alors que le taux directeur se situe désormais dans le haut de la fourchette neutre (2,25 % à 3,25 %), le Conseil de direction adoptera probablement une approche prudente en ce qui concerne les baisses de taux en 2025. Les experts prévoient des réductions graduelles du taux directeur, avec des baisses de 25 points de base à chaque annonce, jusqu’à ce qu’il atteigne 2,50 %. 

L’incertitude ou la crainte d’acheter trop tôt lorsque les taux baissent pourrait laisser les acheteurs patienter trop longtemps. Les prix de l’immobilier montrent déjà des signes de reprise à mesure que les taux baissent, et le coût d’achat pourrait bientôt être beaucoup plus élevé. Cela pourrait vous laisser moins d’économies pour faire face à des pressions inflationnistes prolongées. 

En achetant votre maison avant que les prix remontent, vous pouvez utiliser une partie des économies réalisées en achetant aujourd’hui, alors que les prix des maisons sont plus bas, pour gérer des taux d’intérêt et des versements mensuels plus élevés au cours de votre premier terme. Un taux d’intérêt plus élevé signifie aujourd’hui des versements mensuels plus élevés et un revenu plus élevé pour être éligible. Toutefois, si vous remplissez les conditions requises, cela pourrait se traduire par des frais d’intérêt moins élevés sur la durée totale de votre hypothèque.

Si vous souhaitez vendre, que vous disposez de plus de 50 % de valeur nette et de liquidités suffisantes, il est plus judicieux de reporter votre décision d’un an ou deux en optant pour un prêt à court terme ou à taux variable, jusqu’à ce que les prix de l’immobilier remontent. Mais n’oubliez pas que rien n’est sûr et que les prix des propriétés ne reviendront peut-être pas au niveau de 2021, qui étaient ceux d’une bulle sur certains marchés urbains régionaux convoités.

Prévisions des taux hypothécaires 2026 à 2029 (mise à jour janvier 2025)

Bien qu’il soit pratiquement impossible de prédire l’évolution des taux d’intérêt, la plupart des économistes s’entendent pour dire que nous assisterons probablement à une réduction plus graduelle, maintenant que l’inflation semble être maîtrisée.

Ce qui est sûr, c’est qu’il y a un manque endémique d’offre de logements, ce qui continuera à exercer une pression à la hausse sur l’inflation, surtout si les consommateurs ne peuvent pas se permettre d’acheter et décident donc de dépenser leur argent à d’autres fins.

L’impact de la hausse des taux d’intérêt commencera à toucher un plus grand nombre de ménages dans les prochaines années, car les hypothèques contractées à des taux d’intérêt plus bas en 2020 et 2021 arriveront à échéance en 2025-2026.

Prévisions des taux d’intérêt pour 2026

Banque	Taux directeur T1 2026	Taux directeur T2 2026	Taux directeur T3 2026	Taux directeur T4 2026
BMO	–	–	–	–
CIBC	–	–	2,25 %	2,25 %
Banque Nationale	–	–	–	2,75 %
RBC	–	–	–	–
Banque Scotia	3,00 %	3,00 %	3,00 %	3,00 %
TD	2,25 %	2,25 %	2,25 %	2,25 %

Enquête trimestrielle de la Banque du Canada auprès des participants au marché – Prévisions trimestrielles 2026

Les prévisions de la Banque du Canada s’étendent jusqu’en 2026 et donnent un aperçu de ce que nous pouvons attendre en matière de taux d’intérêt à l’avenir.

2026	Taux d’intérêt directeur (%) (attentes basées sur la réponse médiane)
T1	3,00
T2	2,94
T3	2,88

Prévisions de nesto sur les taux d’intérêt pour le Canada 2026-2029

	Taux directeur (%)
T1 2026	2,25
T2 2026	2,25
T3 2026	2,25
T4 2026	2,00
T1 2027	2,00
T2 2027	2,00
T3 2027	2,00
T4 2027	1,75
T1 2028	1,75
T2 2028	1,75
T3 2028	2,00
T4 2028	2,25
T1 2029	2,50
T2 2029	2,50
T3 2029	2,50
T4 2029	2,50

Tendances en matière d’achats immobiliers

D’après les prévisions de l’Association canadienne de l’immobilier (ACI), le marché devrait se redresser en 2025. La baisse des taux hypothécaires et les prévisions selon lesquelles la Banque du Canada indiquerait que les taux sont au plus bas dans le présent cycle d’assouplissement pourraient susciter une augmentation de la demande de la part de ceux qui attendent de pouvoir acheter et bloquer un taux d’intérêt.

L’Ontario et la Colombie-Britannique devraient connaître une reprise des ventes, tandis que l’Alberta et la Saskatchewan verront les prix augmenter. Le Manitoba, le Québec et les provinces de l’Atlantique devraient se situer entre les deux, avec davantage de ventes et des prix plus élevés en 2025.

Le prix moyen des maisons devrait augmenter de 4,7 % par an pour atteindre 722 221 $ en 2025. En 2026, on prévoit que les ventes de maisons augmenteront de 3,3 % à l’échelle nationale, ce qui portera le prix moyen des maisons à 746 379 $.

Foire aux questions

En conclusion

Les taux hypothécaires varient à la hausse et à la baisse, comme c’est le cas depuis que les prêts hypothécaires existent. En fin de compte, ce n’est pas le taux qui importe, mais la part de votre revenu disponible consacrée au service de cette obligation. Votre objectif doit être de faire en sorte que vos versements hypothécaires soient prévisibles et gérables pour votre budget et qu’ils soient réalisables à long terme en fonction de vos plans financiers.

Lorsque vous choisissez une stratégie hypothécaire, il est important de vous renseigner sur les risques encourus. C’est pourquoi nous vous recommandons de consulter nos experts hypothécaires avant de prendre votre décision. Nos experts hypothécaires sans commission chez nesto vous fourniront des conseils honnêtes et transparents et vous guideront tout au long de ce processus décisionnel difficile.

---