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Résumé du rapport sur le marché de l’Ontario

• Le prix de référence des maisons unifamiliales en Ontario a augmenté de 1,9 % sur un an pour s’établir à 993 500 $ en août 2023.
• Le prix de référence des maisons en rangée/multiplex en Ontario a augmenté de 0,4 % sur un an pour s’établir à 726 200 $ en août 2023.
• Le prix de référence des copropriétés en Ontario a diminué de 1,7 % sur un an pour s’établir à 647 000 $ en août 2023.
• Le prix composite de référence des propriétés en Ontario a augmenté de 1,0 % sur un an pour s’établir à 908 000 $ en août 2023.
• Le loyer moyen d’un appartement en Ontario a augmenté de 10 % sur un an pour s’établir à 2 296 $ en août 2023.

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Perspectives du marché immobilier en Ontario

Les données du L’Ontario Chambre immobilière d’Ontario (OREA)  indiquent que le prix moyen des propriétés résidentielles de revente vendues en Ontario en août 2023 était de 908 000 $, soit une hausse de 1,0 % par rapport à l’année précédente.

Avec un ratio ventes/nouvelles inscriptions de 47 %, le marché immobilier de l’Ontario demeure un marché équilibré et est resté un marché équilibré depuis février.

Verbatim : Ce que disent les experts locaux de  L’Ontario Chambre immobilière d’Ontario (OREA) affirment à propos du marché immobilier provincial de l’Ontario:

Les ventes résidentielles déclarées par l’entremise de la plateforme MLS en Ontario se sont chiffrées à 13 802 unités en août 2023. Il s’agit d’une légère baisse de 3,6 % par rapport à août 2022. Les ventes ont été inférieures de 26,2 % à la moyenne quinquennale et de 26,3 % à la moyenne décennale pour le mois d’août. Depuis le début de l’année, les ventes ont totalisé 119 455 unités. Il s’agit d’une baisse importante de 14,2 % par rapport à la même période en 2022. À l’échelle nationale, les ventes ont augmenté de 5,3 % en août 2023 par rapport à la même période de l’année précédente.

Le prix moyen des propriétés résidentielles de revente vendues dans la province en août 2023 était de 832 376 $, en légère hausse de 0,3 % par rapport à août 2022. Le prix moyen plus global du cumul annuel était de 881 982 $, soit une baisse de 8,5 % par rapport aux huit premiers mois de 2022.

Le prix moyen national, en comparaison, marque une légère progression de 2,1 % en glissement annuel pour s’établir à 650 140 $ en août 2023.

Le nombre de nouvelles inscriptions sur la plateforme MLS en Ontario a augmenté de 9,9 % par rapport à août 2022. Il y avait 29 149 nouvelles inscriptions résidentielles en août 2023. Le nombre de nouvelles inscriptions était supérieur de 1,5 % à la moyenne quinquennale et de 3 % à la moyenne décennale pour le mois d’août. Le nombre d’inscriptions résidentielles actives s’élevait à 43 565 unités sur le marché à la fin du mois d’août, soit une hausse appréciable de 13,2 % par rapport à la fin du mois d’août 2022.

Les inscriptions actives étaient 18,7 % au-dessus de la moyenne quinquennale et 6,6 % au-dessous de la moyenne décennale pour le mois d’août.

Le nombre de mois d’inventaire était de 3,2 à la fin d’août 2023, en hausse par rapport aux 2,7 mois enregistrés à la fin d’août 2022 et au-dessus de la moyenne à long terme de 2,6 mois pour cette période de l’année. Le nombre de mois de stocks est le nombre de mois qu’il faudrait pour écouler les stocks actuels au rythme actuel des ventes. La valeur monétaire de toutes les ventes dans la province en août 2023 était de 11,5 milliards de dollars, soit une légère baisse de 3,3 % par rapport au même mois en 2022.

Prévisions du marché d’un mois sur l’autre

Le ratio ventes/nouvelles inscriptions est le nombre de ventes de logements par rapport aux nouvelles inscriptions. Un ratio inférieur à 40 % indique un marché d’acheteurs, qui ont l’avantage et un plus grand pouvoir de négociation. Un ratio compris entre 40 et 60 % est un marché équilibré, tandis qu’un ratio supérieur à 60 % est considéré comme un marché de vendeurs.

Répartition des prévisions de marché par type de propriété

Évolution des prix régionaux par type de propriété

Qui achète l’immobilier en Ontario?

Jusqu’à récemment, les principaux groupes démographiques qui stimulaient la demande sur le marché de l’immobilier résidentiel en Ontario étaient ceux qui cherchaient à agrandir leur logement, les investisseurs étrangers qui cherchaient à acheter un bien d’investissement dans l’une des villes universitaires du Canada, les professionnels qui avaient récemment immigré au Canada au cours des cinq dernières années et les migrants de l’extérieur de la province qui faisaient progresser leur carrière à Toronto tout en restant à proximité.

Avec l’adoption du projet de loi omnibus C-32, y compris l’interdiction des acheteurs étrangers et la taxe anti-flipping, la démographie des acheteurs en Ontario pourrait s’éloigner de l’investissement étranger. Toutefois, il reste à voir si les efforts visant à limiter les acheteurs étrangers en Ontario auront un impact ; selon Statistique Canada, les investisseurs étrangers représentent moins de 5 % de l’ensemble des propriétaires de la province.

Investisseurs multi-propriétés

Selon un rapport de Teranet, les investisseurs et les propriétaires de multi-propriétés représenteront plus de 25 % des acheteurs de logements en Ontario en 2021. Un rapport de Statistique Canada, qui suit la concentration des propriétés résidentielles détenues par des investisseurs à travers le Canada, indique que les investisseurs possèdent 29 530 des 34 180 appartements en copropriété de la ville, soit un taux de 86,4 % – plus du double de la moyenne provinciale, qui est de 41,9 %. Le Grand Toronto est la plus grande division du marché immobilier au niveau provincial et national.

Les acheteurs de première maison représentent traditionnellement plus de la moitié de l’ensemble des achats. Toutefois, cette part a lentement diminué, atteignant un minimum de 46,8 % en juin 2021, les investisseurs immobiliers et les propriétaires de biens multiples comblant la différence.
Selon Statistique Canada, les propriétaires de biens multiples représentent 15 % des propriétaires en Colombie-Britannique et en Ontario et 20 % au Nouveau-Brunswick et en Nouvelle-Écosse, mais détiennent respectivement 30 % et 40 % du stock de logement existant.

Les acheteurs de logement plus grand

L’agrandissement des maisons par les acheteurs a stimulé la demande de maisons individuelles en Ontario, dont le prix a connu la plus forte augmentation d’une année sur l’autre parmi tous les types de propriété, passant de 697 400 $ en février 2020 à 945 000 $ aujourd’hui, soit une baisse de plus de 35 %. Les acheteurs de biens de plus grande taille ont continué à faire exploser certains des marchés immobiliers les plus actifs de l’Ontario, comme ceux de Toronto, Ottawa, Mississauga, Hamilton-Burlington, Brampton, London, Windsor et Oakville-Milton. Vous remarquerez que la plupart des évaluations de maisons à sept chiffres en Ontario sont concentrées dans la région du Grand Toronto et ses environs.

L’immigration et la migration hors province

Alors que la pandémie a vu des milliers d’acheteurs quitter les zones urbaines à la recherche de plus d’espace et de logements abordables, les nouveaux immigrants continuent de s’installer en Ontario. Bien que de nombreux Ontariens continuent de quitter l’Ontario en raison des limites imposées par l’accessibilité au logement, beaucoup continuent de s’y installer. Selon ce rapport de Re/Max, le gouvernement fédéral prévoit l’arrivée de 2 millions de nouveaux immigrants au Canada, dont beaucoup choisiront encore de s’installer à Toronto, Vancouver et Montréal.

Premiers acheteurs

Obtenir un prêt hypothécaire en Ontario en tant que premier acheteur peut s’avérer difficile pour de nombreuses personnes. L’Ontario a des taux d’imposition foncière parmi les plus élevés pour une grande ville, avec plus de 1 % de la valeur de la propriété dans la plupart des petites communautés et des grandes villes telles que Kingston, Ottawa et London.

Bien que des programmes tels que L’Incitatif d’achat d’une première maison soient en place pour aider les gens à se loger dans la province, ils n’ont pas encore réussi à compenser l’accessibilité, car le taux de qualification rend les conditions plus difficiles à remplir. Dans le même temps, la Banque du Canada maintient les taux à un niveau élevé, ce qui constitue un obstacle supplémentaire à l’achat d’un logement si le revenu combiné du ménage ne dépasse pas 150 000 dollars. 

Compte tenu du ralentissement des prix de l’immobilier au cours des 12 derniers mois, Ontario reste un marché difficile pour l’achat d’un premier logement sans aide financière extérieure. Sans surprise, les premiers acheteurs ne constituent plus le segment le plus important du marché immobilier de la ville.

Conclusion

Le marché immobilier de l’Ontario devrait rester solide, car des augmentations sont prévues pour le reste de l’année. Le prix moyen des logements en Ontario a considérablement baissé depuis l’année dernière. Toutefois, cette baisse intervient après des mois de hausse record des prix pendant la pandémie et l’une des périodes d’appréciation des prix les plus intenses que la province ait jamais connues.

Bien que le marché immobilier semble perdre de la valeur en Ontario, il est important de se rappeler que cela est dû à une longue période de surchauffe dans la région.

Si vous êtes à la recherche d’une maison en [année], attendez-vous à un revirement imminent du marché immobilier au cours des prochains mois. Contactez nos experts hypothécaires compétents et sans commission chez nesto pour vous guider dans le processus d’achat d’un logement.

Résumé des loyers du marché

Le marché locatif canadien a connu une hausse record au mois d’août, les loyers moyens atteignant un niveau sans précédent. Cette tendance indique un changement significatif dans le paysage locatif du pays, les prix continuant à grimper malgré l’augmentation du nombre de locations. Ci-dessous, nous explorons cette tendance à l’aide des données de Rentals.ca et d’Urbanation, en analysant les changements dans les différentes provinces et villes.

Aperçu national : Une hausse record

Le mois d’août a été marqué par une hausse remarquable des loyers moyens demandés au Canada. Le loyer moyen a atteint un niveau record de 2 117 $, soit une augmentation mensuelle de 1,8 % et un taux de croissance annuel impressionnant de 9,6 %. Cette tendance témoigne de l’escalade de la demande sur le marché de la location, alors que le pays est confronté à une grave pénurie de logements locatifs.

Au cours des trois derniers mois, le marché locatif canadien a connu une augmentation significative de 5,1 % des loyers demandés de mai à août. Cela équivaut à une augmentation de 103 $ par mois, ce qui accroît la pression sur les locataires. Shaun Hildebrand, président d’Urbanation, a expliqué cette tendance en soulignant que, contrairement aux États-Unis, l’inflation des loyers au Canada est restée inchangée, même si le nombre de locations a atteint son niveau le plus élevé depuis des décennies. Cela donne une idée de la grave pénurie de logements locatifs dans tout le pays et de l’impact sur la demande de logements locatifs à mesure que la population augmente rapidement.

Le marché locatif au Québec : Une progression constante

Au Québec, le marché locatif connaît également une hausse constante. La province, connue pour sa riche culture et ses paysages pittoresques, a vu les loyers demandés moyens augmenter de 24,0 % par an pour atteindre 888 $ par mois pour les logements partagés. La flambée des prix des loyers au Québec est principalement attribuée à la forte demande de logements locatifs, stimulée par la croissance de la population et la vigueur de l’économie de la province.

La région du Grand Montréal, en particulier, a connu une augmentation significative des loyers. Malgré les efforts de la ville pour fournir des logements abordables, les loyers moyens demandés ont dépassé la barre des 2 000 $ pour la première fois, atteignant 2 001 $. Cette situation a accru la pression financière sur les locataires, en particulier ceux dont les revenus sont les plus faibles.

Le paysage locatif de l’Ontario : Coût de la vie élevé

L’Ontario, la province la plus peuplée du Canada, est bien au fait du coût élevé de la vie, en particulier sur le marché de la location. La province a connu une augmentation annuelle des loyers de 7,5 % pour atteindre une moyenne de 1 040 $ pour les logements partagés. Cette tendance est particulièrement marquée dans la région du Grand Toronto, où le loyer mensuel moyen a atteint 2 898 $.

Bien qu’elle soit l’une des villes les plus chères du pays, Toronto a enregistré une augmentation annuelle des loyers inférieure à la moyenne, à savoir 8,7 %. Néanmoins, le coût de la location à Toronto reste élevé, alors que le nombre de logements vacants n’a jamais été aussi bas en 20 ans. Cette inabordabilité croissante et cette faible disponibilité constituent une préoccupation importante pour de nombreux résidents et employeurs qui cherchent à attirer des travailleurs.

Le marché locatif de l’Alberta : En tête de la croissance

Le marché locatif de l’Alberta a connu la croissance la plus rapide parmi les plus grandes villes du Canada. Calgary, en particulier, est en tête de la croissance des loyers, enregistrant une énorme augmentation de 17,3 % en glissement annuel en août, ce qui porte le loyer moyen à 2 068 $ pour les appartements construits à cet effet et les appartements en copropriété.

Malgré les défis économiques auxquels la province est confrontée en raison des fluctuations de l’industrie pétrolière et gazière, le marché locatif de l’Alberta est resté solide. L’augmentation significative des loyers en Alberta est principalement due à la demande locative constante de la province, stimulée par la croissance de sa population et la reprise de son économie.

Le marché locatif de la Colombie-Britannique : Des prix aussi élevés que ses montagnes

La Colombie-Britannique, connue pour ses paysages époustouflants et son coût de la vie élevé, a également connu une augmentation considérable des prix des loyers. En Colombie-Britannique, les loyers moyens demandés pour les logements partagés ont augmenté de 17,7 % par an pour atteindre 1 150 $ par mois.

Vancouver, la plus grande ville de la province, reste la ville la plus chère du Canada, avec un loyer mensuel moyen de 3 316 $. La ville a toutefois enregistré une augmentation annuelle des loyers inférieure à la moyenne, soit 7,3 %, et même une diminution de 0,7 % des loyers mensuels moyens. Cela indique que le marché locatif de la ville est peut-être en train de se stabiliser, même si le coût de la location reste élevé.

C’est le moment d’acheter

En conclusion, le marché locatif canadien a connu une flambée des prix sans précédent, les loyers augmentant plus vite que jamais. Cette tendance et la pénurie persistante de logements locatifs ont mis les locataires sous pression dans tout le pays.

Dans ces conditions, le moment est peut-être venu d’envisager l’achat d’une habitation. Malgré les coûts initiaux élevés, être propriétaire de son logement peut offrir des avantages financiers et une stabilité à long terme, en particulier sur un marché où les loyers montent en flèche. Il est donc essentiel de commencer à planifier et à prendre les mesures nécessaires pour accéder à la propriété. Après tout, une habitation n’est pas seulement un lieu de vie, c’est aussi un investissement pour l’avenir.

Chaque tranche de 100 000 $ de solde hypothécaire coûte en moyenne 601,11 $ par mois au taux fixe de 5 ans le plus bas de nesto, soit [fixe_5], et 641.25 $ par mois au taux variable de 5 ans le plus bas de nesto, soit . Les taux utilisés pour le calcul sont ceux offerts pour les achats assurés avec une mise de fonds inférieure à 20 % sur un amortissement de 25 ans. Chaque variation de 0,25 % des taux hypothécaires a une incidence de 15 à 17 $ sur la mensualité pour un amortissement de 25 ans.

Prix des loyers par rapport aux autres villes canadiennes

Prix des loyers par rapport aux autres provinces et au niveau national

Foire aux questions (FAQ)

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