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Résumé du rapport sur le marché de Toronto

• Le prix de référence des maisons unifamiliales à Toronto a augmenté de 4,1 % sur un an pour s’établir à 1 365 200 $ en août 2023. À l’échelle provinciale, le prix de vente de référence des maisons unifamiliales en Ontario a augmenté de 1,9% par rapport à l’année précédente pour s’établir à 993 500 $.
• Le prix de référence des maisons en rangée à Toronto a augmenté de 1,4 % sur un an pour s’établir à 845 200 $ en août 2023. À l’échelle provinciale, le prix de vente des maisons en rangée a augmenté de 0,4 % par rapport à l’année précédente pour s’établir à 726 200 $.
• Le prix de référence des copropriétés à Toronto a diminué de 1,2 % sur un an pour s’établir à 717 600 $ en août 2023. À l’échelle provinciale, le prix de vente de référence des appartements en copropriété en Ontario a également diminué de 1,7 % par rapport à l’année précédente pour s’établir à 647 000 $.
• Le prix composite de référence des propriétés à Toronto a augmenté de 2,5 % sur un an pour s’établir à 1 141 400 $ en août 2023. En comparaison, à l’échelle provinciale, le prix de vente moyen des propriétés en Ontario a augmenté de 1,0 % par rapport à l’année précédente pour s’établir à 908 000 $.
• Le loyer moyen d’un appartement à Toronto a augmenté de 8,7 % sur un an pour s’établir à 2 898 $ en août 2023.

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Perspectives du marché immobilier à Toronto

Les données du Chambre régionale de l’immobilier de Toronto (TRREB) indiquent que le prix moyen des propriétés résidentielles de revente vendues à Toronto en août 2023 était de 1 141 400 $, soit un hausse de 2,5 % par rapport à l’année précédente.

Avec un ratio ventes/nouvelles inscriptions de 43 %, le marché immobilier de Toronto est retourné à marché équilibré.

Verbatim : Ce que les experts locaux de la Chambre immobilière régionale de Toronto (TRREB) affirment à propos du marché immobilier régional de Grand Toronto:

« Pour ce qui est de l’avenir, nous savons qu’il y aura une forte demande de logements – tant pour l’achat qu’en location – dans la région du Grand Toronto et, plus largement, dans la région du Golden Horseshoe. Les niveaux d’immigration record suffisent à le garantir. À court terme, nous continuerons probablement à observer une certaine volatilité en termes de ventes et de prix, car les acheteurs et les vendeurs attendent d’avoir plus de certitudes quant à l’orientation des coûts d’emprunt et de l’économie en général », a déclaré Paul Baron, président de la TRREB.

« Les conditions de marché plus équilibrées cet été par rapport au marché plus tendu du printemps ont eu pour effet de maintenir les prix de vente au niveau de l’année dernière et de les faire baisser légèrement par rapport au mois de juillet. Les taux d’intérêt ayant continué à augmenter en mai, après une pause en hiver et au début du printemps, de nombreux acheteurs ont dû ajuster leurs offres pour pouvoir bénéficier de mensualités plus élevées. Tous les vendeurs n’ont pas choisi d’accepter des prix de vente plus bas que prévu, ce qui a entraîné une baisse des ventes », a déclaré Jason Mercer, analyste en chef du marché chez TRREB.

« Si la hausse des taux d’intérêt a certainement eu un impact sur l’accessibilité, la perspective d’une augmentation des taxes va également peser sur le bilan des ménages, en particulier sur celui des jeunes acheteurs dont l’épargne est limitée. Alors que la ville de Toronto s’apprête à augmenter le taux des droits de cession immobilière municipaux sur les propriétés de plus de 3 millions de dollars en tant qu’outil de revenu, elle doit également envisager d’aider les acheteurs d’une première habitation qui peinent à entrer sur le marché en ajustant leur seuil de remboursement d’impôt pour refléter les prix plus élevés des propriétés d’aujourd’hui », a déclaré le PDG de la TRREB, John DiMichele.

« Les trois paliers de gouvernement doivent se concentrer sur le principal problème qui affecte l’accessibilité dans la région du Grand Toronto : le manque d’offre. Il y a toujours un décalage entre la croissance de la population par l’immigration et la migration temporaire et la mise en vente d’un nombre suffisant de logements pour répondre à cette croissance de la population. Si nous ne pouvons pas loger les nouveaux arrivants, ils iront voir ailleurs, et le Canada et la région du Grand Toronto perdront leur avantage concurrentiel sur la scène internationale », a poursuivi M. DiMichele.

Prévisions du marché d’un mois sur l’autre

Le ratio ventes/nouvelles inscriptions est le nombre de ventes de logements par rapport aux nouvelles inscriptions. Un ratio inférieur à 40 % indique un marché d’acheteurs, qui ont l’avantage et un plus grand pouvoir de négociation. Un ratio compris entre 40 et 60 % est un marché équilibré, tandis qu’un ratio supérieur à 60 % est considéré comme un marché de vendeurs.

Répartition des prévisions de marché par type de propriété

Qui achète des biens immobiliers à Toronto?

Jusqu’à récemment, les principaux groupes démographiques qui stimulaient la demande sur le marché de l’immobilier résidentiel de Toronto étaient ceux qui cherchaient à agrandir leur maison, les investisseurs étrangers qui cherchaient à acheter un bien d’investissement sur l’un des marchés les plus lucratifs du Canada, les professionnels qui avaient récemment immigré au Canada au cours des cinq dernières années et les migrants de l’extérieur de la province qui faisaient progresser leur carrière dans le moteur économique de la nation.

Avec l’adoption du projet de loi omnibus C-32, y compris l’interdiction des acheteurs étrangers et la taxe anti-flipping, la démographie des acheteurs de la région du Grand Toronto pourrait s’éloigner de l’investissement étranger. Toutefois, il reste à voir si les efforts visant à limiter les acheteurs étrangers à Toronto auront un impact ; selon Statistique Canada, les investisseurs étrangers représentent moins de 5 % de l’ensemble des propriétaires de la ville.

Investisseurs multi-propriétés

Selon un rapport de Teranet, les investisseurs et les propriétaires de multi-propriétés représenteront plus de 25 % des acheteurs de logements en Ontario en 2021, notamment à Toronto. Par conséquent, le plus grand segment du marché immobilier à Toronto est désormais celui des propriétaires de multi-propriétés, devant les premiers acheteurs (à 22 %), qui étaient le plus grand segment du marché jusqu’en 2016.

Les acheteurs de première maison représentent traditionnellement plus de la moitié de l’ensemble des achats. Toutefois, cette part a lentement diminué, atteignant un minimum de 46,8 % en juin 2021, les investisseurs immobiliers et les propriétaires de biens multiples comblant la différence.
Selon Statistique Canada, les propriétaires de biens multiples représentent 15 % des propriétaires en Colombie-Britannique et en Ontario et 20 % au Nouveau-Brunswick et en Nouvelle-Écosse, mais détiennent respectivement 30 % et 40 % du stock de logement existant.

Les acheteurs d’un logement plus grand

L’augmentation de la taille des logements a stimulé la demande de maisons individuelles à Toronto, dont le prix a connu la plus forte augmentation d’une année sur l’autre, passant de 973 500 $ en février 2020 à 1 294 100 $ aujourd’hui, soit une hausse de plus de 32 %. Au cours des six derniers mois, les acheteurs en quête d’agrandissement ont également continué à explorer les marchés secondaires comme Mississauga, Hamilton, Brampton et Burlington.

L’immigration et la migration hors province

Alors que la pandémie a vu des milliers d’acheteurs quitter les zones urbaines à la recherche de plus d’espace et de logements abordables, le nombre de nouveaux immigrants s’installant à Toronto a continué d’augmenter. Bien que de nombreux Torontois continuent de quitter la région du Grand Toronto en raison des limites imposées par l’accessibilité au logement, beaucoup continuent de s’y installer. Selon ce rapport de Re/Max, le gouvernement fédéral prévoit l’arrivée de 2 millions de nouveaux immigrants au Canada, dont beaucoup choisiront encore de s’installer à Toronto, Vancouver et Montréal.

Premiers acheteurs

Obtenir un prêt hypothécaire à Toronto en tant que premier acheteur peut s’avérer difficile pour beaucoup – bien que Toronto reste l’une des rares municipalités à appliquer la taxe municipale sur les transferts fonciers. 

Bien que des programmes tels que l’Incitatif à l’achat d’une première propriété soient en place pour aider les gens à se loger dans la ville, ils n’ont pas encore réussi à compenser l’accessibilité, car le test de résistance rend plus difficile l’obtention d’une hypothèque. Dans le même temps, la Banque du Canada maintient les taux à un niveau élevé, ce qui constitue un obstacle supplémentaire à l’achat d’un logement à Toronto si le revenu combiné du ménage ne dépasse pas 150 000 dollars. 

Compte tenu du ralentissement des prix de l’immobilier au cours des 12 derniers mois, Toronto reste un marché difficile pour l’achat d’un premier logement sans aide financière extérieure. Il n’est donc pas surprenant que les premiers acheteurs ne constituent plus le segment le plus important du marché immobilier de la ville.

Conclusion

Le marché immobilier de Toronto devrait rester solide, des hausses étant attendues pour le reste de 2023. Le prix moyen d’un logement à Toronto a considérablement baissé au cours de l’année dernière. Toutefois, cette baisse intervient après des mois d’augmentation record des prix pendant la pandémie et l’une des périodes d’appréciation des prix les plus intenses que la ville ait jamais connues.

Si le marché de l’immobilier semble perdre de la valeur à Toronto, il est important de se rappeler que cela est dû à une longue période de surchauffe dans la région.

Si vous êtes à la recherche d’une maison en 2023, attendez-vous à un revirement imminent du marché immobilier au cours des prochains mois. Contactez nos experts hypothécaires compétents et sans commission chez nesto pour vous guider dans le processus d’achat d’un logement.

Résumé des loyers du marché

Le marché locatif canadien a connu une hausse record au mois d’août, les loyers moyens atteignant un niveau sans précédent. Cette tendance indique un changement significatif dans le paysage locatif du pays, les prix continuant à grimper malgré l’augmentation du nombre de locations. Ci-dessous, nous explorons cette tendance à l’aide des données de Rentals.ca et d’Urbanation, en analysant les changements dans les différentes provinces et villes.

Aperçu national : Une hausse record

Le mois d’août a été marqué par une hausse remarquable des loyers moyens demandés au Canada. Le loyer moyen a atteint un niveau record de 2 117 $, soit une augmentation mensuelle de 1,8 % et un taux de croissance annuel impressionnant de 9,6 %. Cette tendance témoigne de l’escalade de la demande sur le marché de la location, alors que le pays est confronté à une grave pénurie de logements locatifs.

Au cours des trois derniers mois, le marché locatif canadien a connu une augmentation significative de 5,1 % des loyers demandés de mai à août. Cela équivaut à une augmentation de 103 $ par mois, ce qui accroît la pression sur les locataires. Shaun Hildebrand, président d’Urbanation, a expliqué cette tendance en soulignant que, contrairement aux États-Unis, l’inflation des loyers au Canada est restée inchangée, même si le nombre de locations a atteint son niveau le plus élevé depuis des décennies. Cela donne une idée de la grave pénurie de logements locatifs dans tout le pays et de l’impact sur la demande de logements locatifs à mesure que la population augmente rapidement.

Le marché locatif au Québec : Une progression constante

Au Québec, le marché locatif connaît également une hausse constante. La province, connue pour sa riche culture et ses paysages pittoresques, a vu les loyers demandés moyens augmenter de 24,0 % par an pour atteindre 888 $ par mois pour les logements partagés. La flambée des prix des loyers au Québec est principalement attribuée à la forte demande de logements locatifs, stimulée par la croissance de la population et la vigueur de l’économie de la province.

La région du Grand Montréal, en particulier, a connu une augmentation significative des loyers. Malgré les efforts de la ville pour fournir des logements abordables, les loyers moyens demandés ont dépassé la barre des 2 000 $ pour la première fois, atteignant 2 001 $. Cette situation a accru la pression financière sur les locataires, en particulier ceux dont les revenus sont les plus faibles.

Le paysage locatif de l’Ontario : Coût de la vie élevé

L’Ontario, la province la plus peuplée du Canada, est bien au fait du coût élevé de la vie, en particulier sur le marché de la location. La province a connu une augmentation annuelle des loyers de 7,5 % pour atteindre une moyenne de 1 040 $ pour les logements partagés. Cette tendance est particulièrement marquée dans la région du Grand Toronto, où le loyer mensuel moyen a atteint 2 898 $.

Bien qu’elle soit l’une des villes les plus chères du pays, Toronto a enregistré une augmentation annuelle des loyers inférieure à la moyenne, à savoir 8,7 %. Néanmoins, le coût de la location à Toronto reste élevé, alors que le nombre de logements vacants n’a jamais été aussi bas en 20 ans. Cette inabordabilité croissante et cette faible disponibilité constituent une préoccupation importante pour de nombreux résidents et employeurs qui cherchent à attirer des travailleurs.

Le marché locatif de l’Alberta : En tête de la croissance

Le marché locatif de l’Alberta a connu la croissance la plus rapide parmi les plus grandes villes du Canada. Calgary, en particulier, est en tête de la croissance des loyers, enregistrant une énorme augmentation de 17,3 % en glissement annuel en août, ce qui porte le loyer moyen à 2 068 $ pour les appartements construits à cet effet et les appartements en copropriété.

Malgré les défis économiques auxquels la province est confrontée en raison des fluctuations de l’industrie pétrolière et gazière, le marché locatif de l’Alberta est resté solide. L’augmentation significative des loyers en Alberta est principalement due à la demande locative constante de la province, stimulée par la croissance de sa population et la reprise de son économie.

Le marché locatif de la Colombie-Britannique : Des prix aussi élevés que ses montagnes

La Colombie-Britannique, connue pour ses paysages époustouflants et son coût de la vie élevé, a également connu une augmentation considérable des prix des loyers. En Colombie-Britannique, les loyers moyens demandés pour les logements partagés ont augmenté de 17,7 % par an pour atteindre 1 150 $ par mois.

Vancouver, la plus grande ville de la province, reste la ville la plus chère du Canada, avec un loyer mensuel moyen de 3 316 $. La ville a toutefois enregistré une augmentation annuelle des loyers inférieure à la moyenne, soit 7,3 %, et même une diminution de 0,7 % des loyers mensuels moyens. Cela indique que le marché locatif de la ville est peut-être en train de se stabiliser, même si le coût de la location reste élevé.

C’est le moment d’acheter

En conclusion, le marché locatif canadien a connu une flambée des prix sans précédent, les loyers augmentant plus vite que jamais. Cette tendance et la pénurie persistante de logements locatifs ont mis les locataires sous pression dans tout le pays.

Dans ces conditions, le moment est peut-être venu d’envisager l’achat d’une habitation. Malgré les coûts initiaux élevés, être propriétaire de son logement peut offrir des avantages financiers et une stabilité à long terme, en particulier sur un marché où les loyers montent en flèche. Il est donc essentiel de commencer à planifier et à prendre les mesures nécessaires pour accéder à la propriété. Après tout, une habitation n’est pas seulement un lieu de vie, c’est aussi un investissement pour l’avenir.

Chaque tranche de 100 000 $ de solde hypothécaire coûte en moyenne 601,11 $ par mois au taux fixe de 5 ans le plus bas de nesto, soit [fixe_5], et 641.25 $ par mois au taux variable de 5 ans le plus bas de nesto, soit . Les taux utilisés pour le calcul sont ceux offerts pour les achats assurés avec une mise de fonds inférieure à 20 % sur un amortissement de 25 ans. Chaque variation de 0,25 % des taux hypothécaires a une incidence de 15 à 17 $ sur la mensualité pour un amortissement de 25 ans.

Prix des loyers par rapport aux autres villes canadiennes

Prix des loyers par rapport aux autres provinces et au niveau national

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