Perspectives du marché immobilier canadien pour 2023
Résumé du rapport national sur le marché immobilier
- Le prix de référence des maisons unifamiliales au Canada a augmenté de 1,0 % d’une année à l’autre pour s’établir à 825 700 $ en août 2023.
- Le prix de référence des maisons en rangée/multiplex au Canada a augmenté de 0,1 % d’une année à l’autre pour s’établir à 690 600 $ en août 2023.
- Le prix de référence des appartements et des condominiums au Canada a diminué de 0,2 % d’une année à l’autre pour s’établir à 547 500 $ en août 2023.
- Le prix de référence des maisons composées au Canada a augmenté de 0,4 % d’une année à l’autre pour s’établir à 750 100 $ en août 2023.
- Le loyer moyen d’un appartement au Canada a augmenté de 13 % d’une année à l’autre pour s’établir à 2 046 $ en août 2023.
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Perspectives du marché immobilier canadien
Les données de l’Association canadienne de l’immeuble (ACI) indiquent que le prix moyen des maisons résidentielles revendues vendues au Canada en août 2023 était de 750 100 $, soit une hausse de 0,4 % par rapport à l’année précédente.
L’ACI a également indiqué que le ratio ventes/inscriptions national était de 56 %, ce qui indique un marché d’equilibré à l’échelle nationale.
Verbatim : Ce que les experts nationaux de l’Association canadienne de l’immeuble (ACI) affirment à propos du marché immobilier nationale :
« Avec le ralentissement des ventes et le retour des nouvelles inscriptions à des niveaux plus normaux, la demande et l’offre continuent de s’équilibrer, a déclaré Larry Cerqua, président de l’ACI. Cela donne plus de temps et plus de choix aux acheteurs. Si vous envisagez de vendre ou d’acheter une propriété cet automne, communiquez avec un courtier ou agent immobilier local qui vous fournira les informations et les conseils dont vous aurez besoin », conclut M. Cerqua.
« Le mois d’août a été le premier mois complet de données sur le marché de l’habitation à la suite de la hausse des taux d’intérêt de la Banque du Canada en juillet, de sorte qu’on s’attendait à une baisse des ventes, a déclaré Shaun Cathcart, économiste principal de l’ACI. De toute évidence, la demande est toujours là, et elle reprendra, mais à mesure que la crise de l’abordabilité du logement redevient un enjeu politique majeur, pour l’instant, le ralentissement du côté des acheteurs devrait contribuer à maintenir les prix à un niveau raisonnable. »
Performance du marché immobilier canadien en août
Le marché immobilier canadien a connu plusieurs changements au cours du mois d’août. Examinons les dernières tendances au Québec, en Ontario, en Alberta, en Colombie-Britannique et dans les provinces de l’Atlantique.
Québec : Un marché stable
Au Québec, le marché immobilier est resté stable. Malgré une légère baisse des ventes, le prix moyen des propriétés résidentielles a augmenté d’une année à l’autre.
Selon des données récentes, le nombre de ventes résidentielles au Québec a légèrement diminué par rapport à la même période l’an dernier. Le marché a toutefois connu une augmentation des nouvelles inscriptions, offrant ainsi plus d’options aux acheteurs potentiels.
La grande région de Québec a enregistré 573 ventes résidentielles, ce qui représente une hausse de 8 % par rapport au mois d’août 2022.
À Montréal, le marché immobilier a enregistré une hausse des ventes de 4 % par rapport au même mois l’an dernier. L’Association professionnelle des courtiers immobiliers du Québec a indiqué que les ventes dans la région ont totalisé 2 753 pour le mois, en hausse par rapport aux 2 652 de l’année précédente. Les prix sont demeurés près de leur sommet de 2022, le prix médian d’une maison unifamiliale s’établissant à 561 000 $, en hausse de 7 % par rapport à l’année précédente. Le prix médian d’un condo est de 393 000 $, en hausse de 2 %, et celui des plex est de 720 000 $, en hausse de 3 % par rapport à l’année précédente. Le nombre d’inscriptions actives s’élève à 15 159, en hausse de 14 % par rapport à l’an dernier (13 293). Toutefois, le nombre de nouvelles inscriptions a diminué de 4 % pour s’établir à 4 864, comparativement à 5 089 pour le même mois l’an dernier.
En ce qui concerne les prix, le prix de vente moyen des propriétés a connu une légère augmentation. Malgré la légère baisse des ventes, la stabilité des prix témoigne de la demande soutenue sur le marché immobilier québécois.
Ontario : Un bilan mitigé
Le marché immobilier de l’Ontario a présenté des résultats mitigés en août. Alors que le prix moyen des propriétés a augmenté, le marché de la revente a semblé stagner. Le marché de la revente de l’Ontario a toutefois atteint un plateau dans un contexte de hausse des taux d’intérêt et d’incertitudes économiques.
Le prix de vente moyen d’un logement neuf en Ontario a augmenté en août par rapport à l’année précédente. Cette hausse des prix a été principalement observée dans les habitations en pleine propriété, ce qui indique un intérêt continu pour ce type de propriété.
Le marché immobilier de Toronto a connu une baisse des ventes de 6 % par rapport au même mois de l’année précédente. Malgré cela, les nouvelles inscriptions ont augmenté de 16 % d’une année sur l’autre, ce qui porte le ratio ventes/nouvelles inscriptions (SNLR) à 43 %, indiquant un marché équilibré. Le prix de vente moyen, tous types d’habitations confondus, a augmenté de 17,4 % pour s’établir à 1 070 911 $. Le prix moyen des maisons unifamiliales à Toronto était de 1 684 011 $, en hausse de 14,3 % par rapport à août 2022. Les condos ont connu une augmentation de prix de 8,4 % d’une année sur l’autre, avec un prix moyen de 691 012 $. Malgré la baisse globale des ventes, le marché est resté actif, avec une croissance saine des prix dans toute la région.
Les marchés locaux de la région de Toronto s’apprêtent à connaître d’importantes fluctuations cet automne. Le marché est en train de se rééquilibrer après une activité intense au cours des dernières années. Les acheteurs disposent désormais d’un pouvoir de négociation légèrement plus important, tandis que les vendeurs doivent s’assurer que leur stratégie de prix est compétitive. Toutefois, étant donné que l’inflation dépasse largement l’objectif de 2 % et que l’instabilité économique se profile à l’horizon, il est plausible que la Banque du Canada augmente encore ses taux afin de freiner la demande.
Pour les acheteurs potentiels, une hausse de taux équivaut à une diminution du pouvoir d’achat. Les clients doivent discuter avec leur prêteur hypothécaire pour obtenir le meilleur taux. L’incertitude la plus importante réside dans le fait de savoir si cette escalade des taux pourrait déclencher un afflux de vendeurs contraints sur le marché urbain de Toronto à l’automne. Jusqu’à présent, l’accession à la propriété reste une pratique courante à Toronto, même si certains propriétaires ont vu leurs charges hypothécaires grimper jusqu’à 70 % au cours des derniers mois. Toutefois, si de nouvelles hausses des taux d’intérêt se produisent, la situation pourrait changer radicalement.
À Ottawa, 791 propriétés résidentielles ont été vendues, soit une légère baisse de 0,3 % par rapport à l’année précédente. Le prix moyen d’une propriété résidentielle était de 561 000 $.
À l’approche de l’automne sur le marché immobilier d’Ottawa, les projections indiquent une ressemblance avec la saison 2022 en termes de ventes d’unités. De septembre à décembre de l’année dernière, la trajectoire ascendante des taux s’est traduite par une baisse de 34,9 % par rapport à la moyenne quinquennale (de 2017 à 2022) des ventes d’unités. En revanche, malgré les difficultés rencontrées au début de l’année, on observe un rebond avec une hausse de 9 % depuis mai par rapport à la même période l’année dernière (de mai à août). Cette performance accrue s’est produite en dépit des hausses constantes des taux d’intérêt. Nous sommes en bonne voie pour atteindre environ 16 000 transactions, ce qui représente une légère augmentation par rapport à l’année dernière (un peu plus de 1 550 ventes). De plus, les prix ont tendance à augmenter depuis janvier.
Les prévisions de ventes unitaires sont similaires à celles de l’année dernière, voire légèrement supérieures. Pour être plus précis, je dirai que le mois de septembre a été marqué par un mouvement de plus de 1 000 unités : En septembre, plus de 1 000 unités ont été vendues, tandis qu’en octobre, moins de 1 000 unités ont été vendues, mais ce chiffre reste relativement élevé (1982 unités); en novembre, 846 transactions ont été enregistrées, tandis qu’en décembre, 601 transactions ont été conclues. Les acheteurs potentiels qui examinent ces statistiques peuvent en déduire qu’en général, les mois de septembre à novembre sont marqués par une concurrence moins intense. Ces mois sont classés parmi ceux où les prix de vente moyens sont les plus bas, de la 6e à la 8e place, respectivement, sur l’ensemble d’un cycle calendaire. En général, les prix baissent à la fin de l’été en raison de sa nature saisonnière et de la rentrée scolaire. Au lieu de cela, l’attention se détourne quelque peu des transactions immobilières, initiant des baisses progressives dans les structures de prix après le changement de saison, qui se poursuivent jusqu’aux préparatifs des fêtes de fin d’année, entraînant d’autres effets de refroidissement sur les prix de l’immobilier.
Le prix moyen des propriétés à Hamilton a chuté de 5,7 % par rapport au mois précédent, s’établissant à 798 786 $ en août 2023.
Le prix de vente moyen des propriétés à Mississauga a diminué de 1,8 % d’une année à l’autre pour s’établir à 1 057 232 $. Le prix moyen des maisons unifamiliales a augmenté de 2,8 % d’une année à l’autre.
Le prix moyen des propriétés à London a diminué de 1 % au cours du dernier mois pour s’établir à 668 821 $ en juillet 2023, soit 0,2 % de moins qu’en juillet 2022.
Alberta : Ventes record dans un contexte de faible inventaire
Le marché immobilier de l’Alberta a enregistré des ventes record en août, malgré des stocks historiquement bas, ce qui indique une forte demande de propriétés dans la région.
L’Alberta a enregistré un nombre record de ventes de propriétés résidentielles en août. Le nombre de ventes a été nettement supérieur à celui du même mois de l’année précédente. Cette hausse des ventes indique une forte demande de propriétés en Alberta.
Le prix moyen des propriétés à Calgary a diminué de 2,3 % par rapport à juin 2023. Le nombre de ventes à Calgary a connu une hausse annuelle de 18 %.
Bien que les prix à Calgary et dans les régions avoisinantes soient raisonnables par rapport à d’autres grandes métropoles canadiennes, la situation du marché diffère considérablement de celle d’Edmonton, située un peu plus au nord. D’après les données du 2023 Q2 Housing Market Report du Calgary Real Estate Board, le marché immobilier de Calgary devrait rester dynamique tout au long de l’automne 2023, marqué par plusieurs grandes tendances et obstacles potentiels. Bien que l’activité de vente se soit modérée après avoir pulvérisé les records précédents l’année dernière, elle dépasse les normes habituelles.
Il est intéressant de noter que les propriétés à prix élevé suscitent un vif intérêt sur le marché. Cette tendance pourrait être alimentée par un afflux de résidents de l’Ontario et de la Colombie-Britannique qui déménagent d’une province à l’autre – ils sont attirés par la compétitivité de Calgary en dépit de la hausse des taux d’intérêt. De plus, le marché de l’emploi robuste de la ville alimente la demande dans toutes les catégories de propriétés. Cependant, il est difficile de répondre à cette demande en raison de l’offre limitée, ce qui fait grimper la valeur des propriétés sur les marchés de l’occasion et du neuf. Traditionnellement, lorsque nous entrons dans les mois les plus froids de l’année, nos activités de vente diminuent.
Le nombre total de ventes d’unités résidentielles sur le marché immobilier de la région métropolitaine d’Edmonton a atteint 2 250 en août 2023, soit une augmentation de 21,8 % par rapport à août 2022.
L’un des principaux éléments qui renforcent l’attrait d’Edmonton est le prix peu élevé de ses propriétés. Le prix de référence dans cette ville s’élève à 443 700 $, ce qui est nettement inférieur à celui de Calgary, qui est de 685 100 $. Cela fait d’Edmonton une option séduisante pour les personnes qui envisagent de s’installer en Alberta. De plus, la demande croissante de pétrole crée des opportunités d’emploi supplémentaires, ce qui stimule le marché. Le secteur de la copropriété d’Edmonton montre également des signes prometteurs de reprise, avec la baisse des taux d’inoccupation et l’augmentation des loyers.
En 2023, un élément clé du secteur immobilier d’Edmonton a été la faiblesse record de l’offre, la plus faible depuis plus de 10 ans. Cette pénurie a donné lieu à des guerres d’enchères quotidiennes, la demande des acheteurs dépassant constamment l’offre des vendeurs. Pour ce qui est de l’avenir du marché immobilier à l’automne, nous prévoyons que la croissance continue de la population en Alberta, et plus particulièrement dans la région d’Edmonton, va continuer à restreindre la disponibilité du parc immobilier déjà limité. Par conséquent, les prix pourraient encore grimper, alors que les acheteurs potentiels se disputent les rares options de l’inventaire. Les habitations unifamiliales dont le prix se situe entre 400 000 et 600 000 $ devraient rester populaires en raison de l’attrait qu’elles exercent sur les personnes à la recherche d’habitations qui concilient accessibilité financière et attractivité.
Malgré le nombre élevé de ventes, le stock de propriétés en Alberta a atteint un niveau historiquement bas. La disponibilité limitée des propriétés pourrait contribuer à accroître la concurrence entre les acheteurs, ce qui entraînerait une hausse des prix de vente.
Colombie-Britannique : Ralentissement saisonnier
Le marché immobilier de la Colombie-Britannique a connu un ralentissement saisonnier en août. Les prix des propriétés sont toutefois restés stables, ce qui indique un marché équilibré. Ce ralentissement saisonnier est une tendance typique des marchés immobiliers influencés par les fêtes de fin d’année et le changement des conditions météorologiques.
Le nombre total d’unités résidentielles vendues sur le marché immobilier du Grand Vancouver en août 2023 s’élevait à 2 296, soit 13,8 % de moins que la moyenne saisonnière sur 10 ans.
L’impact persistant de la hausse des taux d’intérêt tout au long de 2022 et 2023 sera un facteur critique qui influencera le marché automnal de Vancouver. De nombreux propriétaires de logements locatifs à Vancouver choisissent de se débarrasser de leurs investissements en raison de la forte hausse des taux d’intérêt, qui ont atteint des seuils critiques, et de la réglementation provinciale qui limite les hausses de loyers à seulement 2 % en 2022 et à un peu plus de 3,5 % en 2023. Cette concoction volatile a laissé de nombreux investisseurs acculés et peu désireux de continuer à souscrire leurs locataires – même avec un potentiel de croissance du capital à long terme.
Les prix de l’immobilier à Vancouver tournent autour ou ont atteint un sommet semblable à celui de mars 2022, malgré des années consécutives de hausse des taux d’intérêt. Les acheteurs et les vendeurs ne réagissent pas de manière irrationnelle ou frénétique; ils déménagent pour des raisons classiques comme un changement d’emploi, un mariage, une séparation ou des raisons familiales. Nombreux sont ceux qui ont reporté leur projet de déménagement à l’automne 2022 ou au printemps 23 en raison de la morosité du marché et qui se sont résolus à aller de l’avant. Si l’on regarde brièvement vers l’avenir, le pronostic pour l’immobilier à Vancouver semble stable, quoique sans histoire, mais en effet plus prometteur cet automne que celui observé en 2022. Les perspectives à plus long terme sont toujours optimistes, compte tenu des contraintes liées aux terrains vacants et d’un climat tempéré dans un contexte de forte demande.
Le marché régional de Victoria a enregistré 544 ventes en août, soit une augmentation de 13,8 % par rapport à août 2022.
Malgré le ralentissement des ventes, les prix des propriétés en Colombie-Britannique sont restés stables. Cette stabilité des prix suggère que le marché est équilibré, avec un bon ratio d’acheteurs et de vendeurs.
L’Atlantique : Croissance régulière
Le marché immobilier du Canada atlantique a continué d’afficher une croissance régulière en août. Les prix des propriétés dans cette région ont augmenté de façon constante, ce qui témoigne de la bonne santé du marché immobilier.
Le prix de vente moyen des propriétés dans les provinces de l’Atlantique a augmenté en août. Cette augmentation constante des prix indique une demande soutenue pour les propriétés dans la région en raison de l’accessibilité et du prix d’entrée par rapport au centre ou à l’ouest du Canada.
Chacune des quatre provinces a connu une légère augmentation de son prix composite d’un mois à l’autre, l’Île-du-Prince-Édouard et Terre-Neuve ayant connu la plus forte augmentation mensuelle, soit 1,8 %.
Toutes les grandes villes des Maritimes ont connu une augmentation du prix de leur logement en août, Saint-Jean-de-Terre-Neuve et Saint-Jean au Nouveau-Brunswick ayant enregistré les plus fortes hausses régionales, soit 1,6 % chacune d’un mois à l’autre.
En plus de l’augmentation des prix, le nombre de ventes de propriétés dans le Canada atlantique a également connu une croissance constante. Cette croissance des ventes souligne la forte demande de propriétés dans cette région.
En conclusion, le marché immobilier canadien a affiché des tendances variées dans les différentes provinces et régions en août. Alors que certaines régions ont connu un ralentissement des ventes, d’autres ont atteint des niveaux record. Malgré ces différences, le marché dans son ensemble reste solide, avec une croissance régulière des prix et une demande soutenue. Alors que le Canada traverse une période d’incertitude économique et d’évolution des taux d’intérêt, il sera intéressant d’observer l’évolution du marché immobilier dans les mois à venir.
Prévisions du marché d’un mois sur l’autre
Le ratio ventes/nouvelles inscriptions est le nombre de ventes de logements par rapport aux nouvelles inscriptions. Un ratio inférieur à 40 % indique un marché d’acheteurs, qui ont l’avantage et un plus grand pouvoir de négociation. Un ratio compris entre 40 et 60 % est un marché équilibré, tandis qu’un ratio supérieur à 60 % est considéré comme un marché de vendeurs.
Répartition et évolution du marché par province
Prix de référence composites provinciaux et territoriaux par ordre de diminution/augmentation par rapport à l’année dernière.
Évolution historique du prix de référence par type de propriété
Variations mensuelles du prix composite des propriétés en Canada au cours des 10 dernières années
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À quoi peuvent s’attendre les acheteurs et les vendeurs en 2023?
Pour la majeure partie de l’année 2023, le marché immobilier devrait rester un marché d’acheteurs. Les experts prévoient en effet que les marchés seront plus favorables aux acheteurs en 2023 qu’au cours des années précédentes, avec moins d’acheteurs à la recherche de propriétés et des taux d’intérêt qui devraient augmenter à l’approche d’une possible récession.
Les vendeurs doivent également se préparer à la possibilité que des acheteurs fassent des offres à la baisse dans l’espoir d’obtenir un prêt hypothécaire de premier ordre. Malgré des taux hypothécaires élevés et une pénurie persistante de propriétés à vendre, le marché de 2023 présente des avantages potentiels pour les acheteurs et les vendeurs.
À quel moment les prix des propriétés atteindront-ils leur niveau le plus bas au Canada?
Il est difficile de prévoir quand les prix des propriétés atteindront leur niveau le plus bas au Canada, car de nombreux facteurs, tels que les taux d’intérêt et les conditions économiques, peuvent affecter le marché. Cependant, certains experts pensent que les prix ont déjà atteint leur point le plus bas et qu’ils pourraient bientôt recommencer à augmenter.
Le marché immobilier canadien est en pleine effervescence depuis quelques années, les prix fluctuant chaque mois. En avril 2020, le prix moyen des propriétés était de 736 000 $ en Colombie-Britannique et de 594 000 $ en Ontario. Le prix moyen d’une propriété au Canada a atteint un sommet de 604 000 $ en février 2022 avant de baisser à 472 000 $ en décembre 2022. Il s’agit d’une baisse de 21,9 % par rapport à son sommet et de 12 % entre décembre 2021 et décembre 2022, selon l’Association canadienne de l’immeuble (ACI).
De manière générale, les acheteurs et vendeurs potentiels doivent surveiller les tendances du marché pour prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements immobiliers. Grâce à une recherche et à une analyse minutieuse des conditions actuelles, les acheteurs peuvent être en mesure de trouver de bonnes affaires, tandis que les vendeurs peuvent maximiser leurs profits en vendant au bon moment.
Le marché immobilier s’effondrera-t-il en 2023?
On estime que le marché immobilier restera stable en 2023, avec quelques fluctuations dues à une possible récession. Bien que de nombreux facteurs puissent influencer le marché, les experts prévoient que la demande restera forte et que les prix resteront relativement stables.
Il faut garder en tête que personne ne peut prédire l’avenir avec certitude. Les risques accrus en matière de politique étrangère pourraient entraîner un krach immobilier. Bien qu’il soit peu probable de vivre un krach immobilier en 2023, rien n’est impossible. Les acheteurs et les vendeurs doivent toujours se préparer au pire des scénarios lorsqu’ils investissent dans l’immobilier.
Les taux d’intérêt devraient baisser d’ici la fin de l’année 2023, ce qui permettra aux acheteurs de disposer d’un meilleur pouvoir d’achat grâce à des paiements hypothécaires plus abordables. Les vendeurs pourraient aussi décider de mettre leurs propriétés en vente pour profiter de la hausse des prix, ce qui ferait augmenter l’offre de logements sur le marché.
Les acheteurs devraient surveiller les indicateurs du marché, tels que les tendances dans le secteur de l’emploi et les conditions économiques générales, afin de se préparer à des changements soudains. De même, les vendeurs doivent rester flexibles et ouverts d’esprit quant à leurs stratégies, afin de pouvoir les adapter au besoin.
Prédictions des experts immobiliers
Desjardins prévoit une baisse de 25 % du prix des propriétés
Selon un rapport récent de Desjardins, le marché immobilier canadien devrait connaître une forte correction en 2023. Le prix des maisons devrait chuter de 20 % au Québec et de 25 % en Ontario par rapport à leur niveau prépandémique. On peut attribuer cette correction à la hausse des taux d’intérêt et à d’autres facteurs économiques comme la pénurie et le coût élevé des matériaux.
En somme, les prévisions de Desjardins suggèrent que le marché immobilier canadien continuera d’enregistrer des baisses en 2023 avant d’effectuer un retour en force en 2024.
Les Services économiques TD prévoient que le marché immobilier canadien ne rebondira pas avant 2024
Il va sans dire que le marché immobilier canadien a connu des hauts et des bas au cours des dernières années. Après avoir enregistré une hausse significative des prix et des ventes de propriétés en 2020, le marché a été durement touché par la pandémie et le ralentissement économique. Les Services économiques TD prévoient que le marché canadien du logement ne rebondira pas avant 2024.
Selon Rishi Sondhi, économiste chez Services économiques TD, le Canada connaîtra cette année un ralentissement des ventes et une baisse des prix. Cela se traduira par une baisse des inscriptions au premier trimestre de 2023 avant de rebondir plus tard dans l’année. Le rapport prévoit également que les prix des propriétés baisseront encore de 7,4 %, ce qui entraînera une augmentation des ventes à mesure que les taux d’intérêt hypothécaires se stabiliseront. Malgré cela, la Banque TD prévoit un solide redressement du marché immobilier canadien en 2024, avec un bond de plus de 19 % des ventes de propriétés et une augmentation des prix.
La bonne nouvelle est que les Services économiques TD s’attendent à ce que les ventes et les prix des propriétés atteignent leur niveau le plus bas cette année, ce qui devrait soulager ceux qui cherchent à acheter ou à vendre. Toutefois, il est important de se rappeler que ces prévisions sont susceptibles de changer selon la façon dont le Canada se remettra de la pandémie et du ralentissement économique.
L’ACI prévoit une baisse de 6 % du prix des propriétés en 2023
L’Association canadienne de l’immeuble (ACI) a publié ses dernières prévisions pour le marché immobilier en 2023, prévoyant une baisse supplémentaire de 6 % du prix des propriétés. Il s’agit d’une baisse importante par rapport aux 5,3 % observés en 2019, car les propriétés ont considérablement augmenté en valeur au cours de cette période. Il est important de noter que toutes les régions ne connaîtront pas la même baisse. Certaines zones peuvent connaître des baisses plus importantes en fonction des conditions économiques locales et d’autres facteurs tels que la hausse ou la baisse de la démographie.
Le rapport de l’ACI indique que le prix de vente moyen des propriétés sera d’environ 662 103 $ cette année, en baisse par rapport à 685 056 $ en 2022. L’indice national du prix des propriétés a également reculé de 1,6 % pour s’établir à 777 200 $ de juillet à août de l’année dernière, après correction des variations saisonnières.
Les principaux éléments qui expliqueraient cette baisse seraient l’incertitude économique causée par la pandémie de COVID-19 et la hausse des taux d’intérêt. La pandémie a mis à rude épreuve les finances de nombreux Canadiens et a rendu l’accès à la propriété plus difficile. De plus, comme moins de gens sont en mesure d’acheter une propriété, il y a moins de demandes pour les propriétés existantes, ce qui peut entraîner une baisse générale des prix.
Re/Max Canada prédit un « retour à l’équilibre » en 2023
Re/Max Canada prévoit un retour à l’équilibre du marché immobilier au cours de l’année 2023. Cette prédiction est basée sur l’état actuel du marché et sur les conditions économiques prévues pour 2023. Les prévisions de Re/Max Canada suggèrent que les prix reculeront encore de 3,3 % en 2023, ce qui constitue une excellente occasion pour les acheteurs d’entrer sur le marché.
La Banque du Canada prévoit également une nouvelle baisse du prix des propriétés après l’annonce de son dernier taux d’intérêt. Cela pourrait profiter aux acheteurs potentiels, car ils pourront acheter une propriété à un prix plus bas qu’auparavant. La prédiction de Re/Max Canada d’un retour à l’équilibre en 2023 est une nouvelle encourageante pour ceux qui cherchent à acheter ou à vendre leur propriété cette année. Avec plus d’options abordables à l’horizon et des prix plus bas, ce pourrait être le moment idéal pour entrer sur le marché immobilier.
Pourquoi les prévisions du marché immobilier canadien peuvent-elles varier?
Le marché immobilier canadien est complexe et en constante évolution, de sorte qu’il est difficile de faire des prédictions de façon précise. Plusieurs facteurs peuvent influencer le marché immobilier, comme la conjoncture économique, la croissance démographique, les taux d’intérêt, l’offre et la demande et les politiques gouvernementales. Il n’est donc pas surprenant que les opinions sur l’avenir du marché immobilier canadien puissent varier.
Par exemple, selon Norada Real Estate, le prix des propriétés au Canada reculera encore de 11 % en 2023, après avoir chuté de 22 % depuis les sommets atteints en février 2022. Toutefois, l’Association canadienne de l’immeuble (ACI) prévoit que le prix moyen des propriétés au Canada ne baissera que de 5,9 % en 2023.
L’offre et la demande jouent également un rôle important dans la fluctuation des prix des propriétés au fil du temps. Supposons qu’il y ait une augmentation de la demande de propriétés sans une augmentation équivalente de l’offre. Cela pourrait alors entraîner une hausse du prix des propriétés, car les acheteurs se disputent le nombre limité de propriétés offertes sur le marché. D’un autre côté, s’il y avait une augmentation de l’offre sans une augmentation proportionnelle de la demande, cela pourrait conduire à une baisse du prix des propriétés, car les vendeurs se feraient concurrence pour attirer les acheteurs qui ne peuvent ou ne veulent pas payer un prix plus élevé pour leur propriété.
Enfin, les politiques gouvernementales peuvent également avoir un impact sur le marché immobilier en influençant l’offre et la demande par le biais de la fiscalité ou d’autres mesures incitatives. Les incitatifs et les taxes peuvent encourager ou décourager l’achat ou la vente à certaines périodes de l’année ou dans certaines conditions, comme les programmes d’aide aux acheteurs d’une première habitation, les taxes anti-flips, l’interdiction aux acheteurs étrangers, et bien d’autres encore.
Les taux d’intérêt sont un autre élément qui peut influencer le marché immobilier. Des taux d’intérêt bas rendent les emprunts plus abordables et peuvent augmenter la demande et les prix. En revanche, des taux d’intérêt élevés peuvent réduire la demande et entraîner une baisse des prix.
En 2022, la Banque du Canada (BDC) a relevé 7 fois son taux cible de financement à un jour, le faisant passer de 0,25 % à 4,25 %, pour tenter d’endiguer l’inflation. Cela pourrait avoir des répercussions importantes sur le marché immobilier en 2023, voire à plus long terme. Selon la BDC, il faudra de 18 à 24 mois pour que la pression sur les taux d’intérêt se répercute sur l’économie.
Compte tenu de tous ces facteurs, il est difficile de prédire l’avenir du marché immobilier canadien. Toutefois, la compréhension de ces éléments peut nous aider à prendre des décisions plus éclairées lorsque vient le temps d’acheter ou de vendre une propriété.
Prévisions immobilières régionales au Canada
On s’attend à ce que le prix de vente moyen des propriétés canadiennes diminue de 1 % en 2023 par rapport à 2021. Selon la Société canadienne d’hypothèques et de logement (SCHL), les mises en chantier ont enregistré 267 443 unités à un taux annualisé désaisonnalisé en juillet, à peine inférieur à celui de l’année précédente. La Banque TD prévoit une solide reprise du marché immobilier canadien en 2024, avec un bond de plus de 19 % des ventes de propriétés et une augmentation des prix.
Selon les perspectives de Re/Max concernant le marché immobilier en 2023, le prix des propriétés au Canada chutera de 3,3 % en moyenne. Toutefois, la TD estime que nous atteindrons le creux de la vague à la fin de 2024, lorsque les choses se mettront véritablement en place sur le marché immobilier.
Bien que l’on puisse observer des baisses à court terme du prix des propriétés et des ventes au cours des deux prochaines années, on peut encore espérer un fort regain d’activité en 2024. Il sera essentiel de surveiller les conditions économiques, les politiques gouvernementales qui affectent les taux hypothécaires et les autres facteurs qui ont une incidence sur les marchés régionaux.
Prévisions relatives au marché immobilier de l’Ontario
Le marché immobilier de l’Ontario a été très dynamique au cours des dernières années, mais tout s’est arrêté en 2022. La croissance démographique continue de soutenir l’activité immobilière dans des villes ontariennes comme Toronto, Ottawa et Hamilton en raison de l’afflux de population dans ces villes, qui crée un besoin de logements supplémentaires.
Selon l’Ontario Real Estate Association (OREA), le prix de vente moyen d’une propriété en Ontario devrait augmenter légèrement en 2023, tandis que le nombre d’unités vendues diminuera probablement. Il est important de noter que ces prédictions sont basées sur les conditions actuelles du marché et pourraient changer en fonction de l’évolution du marché au cours de l’année.
Selon les perspectives provinciales du marché immobilier de la Banque TD, de fortes baisses annuelles du prix moyen sont prévues en 2023. Les perspectives immobilières 2023 de ReMax prévoient des baisses de prix moyens allant jusqu’à 15 % dans plusieurs villes de l’Ontario. On prévoit d’autres baisses du prix des propriétés au cours de l’année pour la région du Grand Toronto, la région de Durham, London, Kitchener-Waterloo et Ottawa.
Les analystes immobiliers prévoient que le prix des propriétés continuera de baisser en Ontario en 2023, mais probablement pas beaucoup plus qu’il ne l’a déjà fait. Les prix ont considérablement chuté depuis le début de la pandémie, certains marchés ayant enregistré des baisses de prix de 22 %.
Prévisions relatives au marché immobilier de la Colombie-Britannique
La British Columbia Real Estate Association (BCREA) a récemment publié ses prévisions du quatrième trimestre pour la région du Lower Mainland et du sud-ouest de la Colombie-Britannique. Selon le rapport, les ventes dans cette région ont commencé à diminuer fortement au quatrième trimestre de 2022, et cette tendance devrait se poursuivre en 2023.
Le prix moyen des propriétés dans la région métropolitaine de Vancouver devrait augmenter de 3,1 % pour atteindre 1 225 000 $ au cours de l’été, avant de reculer de 2,9 % pour atteindre 1 190 000 $ à la fin de 2023. Cela s’inscrit dans une tendance plus marquée à travers la Colombie-Britannique, où le prix des propriétés s’est établi à une moyenne de 906 785 $ en novembre 2022, ce qui représente une baisse de 8,6 % par rapport à l’année précédente.
La BCREA prévoit que l’activité du marché immobilier restera inférieure à la moyenne tout au long de 2023 et que les ventes enregistrées sur le système MLS atteindront 30 000 unités avant de ralentir à 26 000 unités à la fin de l’année. Ces perspectives économiques moroses et les taux d’emprunt élevés pèseront lourd sur le marché immobilier de la Colombie-Britannique en 2023.
Prévisions relatives au marché immobilier du Québec
En ce début d’année 2023, le marché immobilier résidentiel de la province de Québec devrait continuer à ralentir, mais à un rythme deux fois moins élevé qu’en 2022. Selon la Banque du Canada, le prix des propriétés au Canada baissera encore de 11 % d’ici la fin de 2023. L’Association professionnelle des courtiers immobiliers du Québec (APCRIQ) a récemment publié son rapport 2022 et ses perspectives 2023 sur le marché immobilier résidentiel de la province de Québec.
La valeur des propriétés de la région métropolitaine de Montréal est en baisse, et la demande a considérablement diminué par rapport aux dernières années. Le prix de vente moyen d’une propriété a atteint 529 020 $ en janvier 2023, avec une baisse annuelle de 5 % par rapport à l’année précédente. Les ventes ont baissé de 37 %, tandis que les inscriptions ont augmenté de 8 %.
Il est important de noter que ces projections sont basées sur les conditions actuelles du marché et peuvent changer en fonction de facteurs économiques ou d’autres événements susceptibles d’affecter le marché immobilier. Il est toujours préférable de consulter un spécialiste en immobilier avant d’acheter ou de vendre une propriété au Québec.
Prévisions relatives au marché immobilier de l’Atlantique
Le marché immobilier dans la région de l’Atlantique devrait rester stable en 2023, avec une timide augmentation du prix des propriétés et du volume des ventes. Selon le rapport de prévisions du quatrième trimestre de l’Association canadienne de l’immeuble, la région de l’Atlantique a connu des niveaux d’activité favorables par rapport aux autres marchés du pays.
Le prix des maisons a augmenté de façon constante, le prix moyen étant actuellement de 317 502 $, soit une augmentation de 4,7 % par rapport à 2022. Cette tendance se poursuivra en 2023 en raison de la forte demande d’acheteurs venant de l’extérieur de la région à la recherche de propriétés plus abordables.
Comme de plus en plus de personnes s’installent dans la région en quête d’options de logements abordables, les acheteurs locaux sont évincés du marché. Bien qu’il puisse y avoir des baisses de prix à court terme au cours de la prochaine année ou des deux prochaines années, le marché immobilier de la région de l’Atlantique devrait rester solide à long terme en raison de son abordabilité par rapport aux autres régions du Canada.
Prévisions relatives au marché immobilier des Prairies
Les provinces des Prairies sont sur le point de surpasser la performance du marché immobilier du reste du pays en 2023. Selon l’Association canadienne de l’immeuble (ACI), le prix des propriétés à l’échelle nationale diminuera de 5,9 % cette année, tandis que les prix dans les provinces des Prairies devraient rester relativement stables.
Les Prairies ont attiré un grand nombre de nouveaux acheteurs à la recherche de propriétés abordables, ce qui a contribué à faire monter les prix dans la région. De plus, la croissance démographique de la région devrait dépasser celle des autres régions du Canada au cours des prochaines années, ce qui engendrera une demande supplémentaire d’habitations. Les Prairies seront probablement l’un des meilleurs endroits pour investir dans l’immobilier cette année, les prix restant relativement stables et la croissance démographique étant en hausse.
En conclusion
Le marché immobilier canadien devrait rester fort en 2023, et les prix continueront d’augmenter. Toutefois, les acheteurs et vendeurs potentiels doivent être conscients des risques associés au marché. Comme les taux d’intérêt n’ont jamais été aussi bas et que l’économie continue de croître, les possibilités sont nombreuses pour ceux qui cherchent à acheter ou à vendre une propriété au Canada.
En ce début d’année 2023, les acheteurs et vendeurs potentiels doivent connaître les risques et les opportunités associés au marché immobilier canadien. Pour ceux qui cherchent à acheter ou à vendre une propriété cette année, il est essentiel de se tenir au courant des tendances actuelles du marché immobilier afin de pouvoir prendre des décisions éclairées concernant l’investissement immobilier. Faites appel à un agent immobilier expérimenté qui pourra vous aider à naviguer dans cette période d’incertitude et vous permettre d’obtenir la meilleure offre possible lors de l’achat ou de la vente d’une propriété.
Il peut être difficile de s’y retrouver dans le marché immobilier canadien. Que vous achetiez une première propriété ou que vous soyez un investisseur expérimenté, nesto peut vous aider à prendre des décisions éclairées. Grâce à notre expérience de financement simplifié appuyée par la meilleure technologie de sa catégorie, nous sommes en mesure de vous fournir toutes les informations et le soutien dont vous avez besoin pour acheter une propriété au Canada. Chez nesto, notre équipe d’experts hypothécaires sans commission est là pour vous fournir des conseils avisés et vous guider tout au long de votre processus hypothécaire.
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Résumé des loyers du marché
Le marché locatif canadien a connu une hausse record au mois d’août, les loyers moyens atteignant un niveau sans précédent. Cette tendance indique un changement significatif dans le paysage locatif du pays, les prix continuant à grimper malgré l’augmentation du nombre de locations. Ci-dessous, nous explorons cette tendance à l’aide des données de Rentals.ca et d’Urbanation, en analysant les changements dans les différentes provinces et villes.
Aperçu national : Une hausse record
Le mois d’août a été marqué par une hausse remarquable des loyers moyens demandés au Canada. Le loyer moyen a atteint un niveau record de 2 117 $, soit une augmentation mensuelle de 1,8 % et un taux de croissance annuel impressionnant de 9,6 %. Cette tendance témoigne de l’escalade de la demande sur le marché de la location, alors que le pays est confronté à une grave pénurie de logements locatifs.
Au cours des trois derniers mois, le marché locatif canadien a connu une augmentation significative de 5,1 % des loyers demandés de mai à août. Cela équivaut à une augmentation de 103 $ par mois, ce qui accroît la pression sur les locataires. Shaun Hildebrand, président d’Urbanation, a expliqué cette tendance en soulignant que, contrairement aux États-Unis, l’inflation des loyers au Canada est restée inchangée, même si le nombre de locations a atteint son niveau le plus élevé depuis des décennies. Cela donne une idée de la grave pénurie de logements locatifs dans tout le pays et de l’impact sur la demande de logements locatifs à mesure que la population augmente rapidement.
Le marché locatif au Québec : Une progression constante
Au Québec, le marché locatif connaît également une hausse constante. La province, connue pour sa riche culture et ses paysages pittoresques, a vu les loyers demandés moyens augmenter de 24,0 % par an pour atteindre 888 $ par mois pour les logements partagés. La flambée des prix des loyers au Québec est principalement attribuée à la forte demande de logements locatifs, stimulée par la croissance de la population et la vigueur de l’économie de la province.
La région du Grand Montréal, en particulier, a connu une augmentation significative des loyers. Malgré les efforts de la ville pour fournir des logements abordables, les loyers moyens demandés ont dépassé la barre des 2 000 $ pour la première fois, atteignant 2 001 $. Cette situation a accru la pression financière sur les locataires, en particulier ceux dont les revenus sont les plus faibles.
Le paysage locatif de l’Ontario : Coût de la vie élevé
L’Ontario, la province la plus peuplée du Canada, est bien au fait du coût élevé de la vie, en particulier sur le marché de la location. La province a connu une augmentation annuelle des loyers de 7,5 % pour atteindre une moyenne de 1 040 $ pour les logements partagés. Cette tendance est particulièrement marquée dans la région du Grand Toronto, où le loyer mensuel moyen a atteint 2 898 $.
Bien qu’elle soit l’une des villes les plus chères du pays, Toronto a enregistré une augmentation annuelle des loyers inférieure à la moyenne, à savoir 8,7 %. Néanmoins, le coût de la location à Toronto reste élevé, alors que le nombre de logements vacants n’a jamais été aussi bas en 20 ans. Cette inabordabilité croissante et cette faible disponibilité constituent une préoccupation importante pour de nombreux résidents et employeurs qui cherchent à attirer des travailleurs.
Le marché locatif de l’Alberta : En tête de la croissance
Le marché locatif de l’Alberta a connu la croissance la plus rapide parmi les plus grandes villes du Canada. Calgary, en particulier, est en tête de la croissance des loyers, enregistrant une énorme augmentation de 17,3 % en glissement annuel en août, ce qui porte le loyer moyen à 2 068 $ pour les appartements construits à cet effet et les appartements en copropriété.
Malgré les défis économiques auxquels la province est confrontée en raison des fluctuations de l’industrie pétrolière et gazière, le marché locatif de l’Alberta est resté solide. L’augmentation significative des loyers en Alberta est principalement due à la demande locative constante de la province, stimulée par la croissance de sa population et la reprise de son économie.
Le marché locatif de la Colombie-Britannique : Des prix aussi élevés que ses montagnes
La Colombie-Britannique, connue pour ses paysages époustouflants et son coût de la vie élevé, a également connu une augmentation considérable des prix des loyers. En Colombie-Britannique, les loyers moyens demandés pour les logements partagés ont augmenté de 17,7 % par an pour atteindre 1 150 $ par mois.
Vancouver, la plus grande ville de la province, reste la ville la plus chère du Canada, avec un loyer mensuel moyen de 3 316 $. La ville a toutefois enregistré une augmentation annuelle des loyers inférieure à la moyenne, soit 7,3 %, et même une diminution de 0,7 % des loyers mensuels moyens. Cela indique que le marché locatif de la ville est peut-être en train de se stabiliser, même si le coût de la location reste élevé.
C’est le moment d’acheter
En conclusion, le marché locatif canadien a connu une flambée des prix sans précédent, les loyers augmentant plus vite que jamais. Cette tendance et la pénurie persistante de logements locatifs ont mis les locataires sous pression dans tout le pays.
Dans ces conditions, le moment est peut-être venu d’envisager l’achat d’une habitation. Malgré les coûts initiaux élevés, être propriétaire de son logement peut offrir des avantages financiers et une stabilité à long terme, en particulier sur un marché où les loyers montent en flèche. Il est donc essentiel de commencer à planifier et à prendre les mesures nécessaires pour accéder à la propriété. Après tout, une habitation n’est pas seulement un lieu de vie, c’est aussi un investissement pour l’avenir.
Part des logements abordables par grand centre urbain
Le premier indicateur mesure la part des logements abordables (dont le loyer représente moins de 30 % du revenu avant impôt) pour le groupe de locataires aux revenus les plus faibles, ceux du quintile de revenus le plus bas (20 %).
*Kitchener, Waterloo et Cambridge Source: CMHC
Évolution du loyer moyen d’un logement de 2 chambres à coucher
Le deuxième indicateur permet de mesurer le loyer moyen des logements nouvellement loués, c’est-à-dire des appartements dont les occupants sont arrivés au cours des 12 derniers mois. Cette nouvelle statistique est très pertinente car elle permet de la comparer avec le loyer moyen des logements occupés depuis plus d’un an.
Source: Gouvernements provincials, Rapport sur le marché locatif de la SCHL (2022)
Chaque tranche de 100 000 $ de solde hypothécaire coûte en moyenne 601,11 $ par mois au taux fixe de 5 ans le plus bas de nesto, soit [fixe_5], et 641.25 $ par mois au taux variable de 5 ans le plus bas de nesto, soit
Prix des loyers par rapport aux autres villes canadiennes
Prix des loyers par rapport aux autres provinces et au niveau national
Loyers moyens par type de logement
Croissance des loyers par type de logements
Foire aux questions (FAQ)
Est-ce que 2023 est une bonne année pour acheter une propriété?
Malgré l’incertitude qui règne sur le marché immobilier, 2023 pourrait constituer un excellent moment pour acheter une propriété. Les taux d’intérêt et le prix des propriétés sont susceptibles de diminuer tandis que les salaires augmentent – ce qui se traduit par une augmentation du pouvoir d’achat.
Le Canada se trouve-t-il dans une bulle immobilière, et celle-ci va-t-elle éclater?
Le prix de l’immobilier au Canada a augmenté de façon fulgurante depuis 2000, et avec la pandémie actuelle et la poussée de l’inflation, certains pensent que le Canada pourrait être en train de sortir d’une bulle immobilière. Toutefois, les experts sont partagés quant à l’éclatement ou non de cette bulle; certains pensent que les prix pourraient connaître une baisse, mais rester relativement stables, tandis que d’autres s’attendent à ce que les prix baissent davantage.
Devrais-je attendre pour obtenir un prêt hypothécaire en 2023?
La décision d’attendre ou non pour obtenir un prêt hypothécaire en 2023 dépend principalement de votre situation financière. Tenez compte des conditions et des prévisions actuelles du marché dans votre planification financière et dans vos projets à long terme. Il ne faut pas non plus oublier qu’en attendant, vous risquez de passer à côté de certaines opportunités, surtout lorsque les taux hypothécaires commenceront à baisser.
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